"خرید کم ، فروش بالا" تقریباً توسط سرمایه گذاران موعظه می شود که تقریباً به یک کلیشه تبدیل می شود. مانترا ممکن است کمی ساده و آشکار به نظر برسد ، و مطمئناً این استراتژی سرمایه گذاری نیاز به استراتژیک بیشتر از آنچه انتظار دارید باشد. این راهنمای سرمایه گذار سادگی و پیچیدگی های سرمایه گذاری "خرید کم ، فروش بالا" را به شما آموزش می دهد.
استراتژی "خرید کم ، فروش بالا" چیست؟
استراتژی سرمایه گذاری "Buy Low & Sell High" همه چیز مربوط به زمان بندی بازار است. شما وقتی به قیمت پایین رسیده اند ، سهام خریداری می کنید و هنگام قله قیمت آنها سهام می فروشید. اینگونه است که می توانید بالاترین بازده را تولید کنید.
شما وقتی قیمت بسیار پایین است ، سهام خریداری می کنید - به عنوان 50 دلار. هنگامی که قیمت آن است ، آن سهام را با قیمت 100 دلار می فروشید. شما فقط 100 ٪ بازده سرمایه گذاری را بدست آورده اید.
استراتژی High Buy Low & Sell مبتنی بر ماهیت چرخه بازار سهام است. به عبارت دیگر ، این هدف برای کمک به شما در این واقعیت است که قیمت سهام بورس به طور طبیعی در حال نوسان است.
قیمت بازار سهام به دلایل مختلف از جمله:
- وقایع جهانی
- تغییرات شرکتی
- سلامت اقتصادی کلی
این رویدادها ممکن است باعث افزایش یا کاهش قیمت سهام یک شرکت شود.
غریزه گله
روانشناسی کمی وجود دارد که به بازار سهام می رود ، به ویژه وقتی صحبت از "غریزه گله" می شود. غریزه گله زمانی است که گروه های بزرگی از سرمایه گذاران به همان روش نسبت به عوامل خطر واقعی یا درک شده واکنش نشان می دهند.
به عنوان مثال ، فرض کنیم که یک مدیرعامل موفق اعلام می کند که این شرکت را در پایان سال ترک خواهد کرد. از آنجا که رشد این شرکت بیشتر تحت تصدی وی رخ داده است ، سرمایه گذاران معتقدند که سود آن در غیاب وی کاهش می یابد. بسیاری از سرمایه گذاران شروع به فروش سهام در شرکت می کنند که این امر باعث کاهش قیمت سهام می شود.
البته ، فقط به این دلیل که مدیرعامل ترک می کند به این معنی نیست که شرکت در حال شکست است. این امکان وجود دارد که مدیرعامل یک برنامه رشد قوی برای شرکت تدوین کرده باشد یا اینکه این شرکت جانشین توانمندی را انتخاب کرده است.
شما می دانید که این شرکت احتمالاً خوب خواهد بود و شما از فرصت خرید سهام با قیمت پایین استفاده می کنید. سال آینده ، هنگامی که این شرکت رکورد فروش را ایجاد می کند ، قیمت سهام دوباره ریخته می شود ، و شما می توانید سهام خود را به مراتب بیشتر از آنچه برای آنها خریداری کرده اید بفروشید.
غریزه گله تأثیر قدرتمندی بر سرمایه گذاران کوتاه مدت دارد. اما اگر می توانید به اندازه کافی مراقب باشید که از آن غریزه جلوگیری کنید ، می توانید به طور بالقوه از آن نوسانات اجتناب ناپذیر در بازار سرمایه گذاری کنید.
[ متوقف کردن!قبل از سرمایه گذاری ، یک کلاس آموزش آنلاین 47 دقیقه ای را طی کنید و 4 راز تصمیمات سرمایه گذاری باهوش تر و ایمن تر را کشف کنید!]
نحوه خرید کم و فروش سهام زیاد
خرید کم ، Sell High یک استراتژی سرمایه گذاری فریبنده فریبنده است. شما هرگز نمی دانید که قیمت سهام به بالاترین یا پایین ترین نقطه خود رسیده است. اگر سعی می کنید آخرین نکته را برای خرید/فروش تعیین کنید ، احتمالاً می خواهید پنجره خود را از دست بدهید. بهتر است اولین نکته ای را که می توانید خریداری و بفروشید تعیین کنید.
بنابراین چگونه می دانید چه زمانی قیمت ها به اندازه کافی کاهش یافته اند تا یک خرید را تشکیل دهند؟و از کجا می دانید که قیمت ها به اندازه کافی برای ضمانت فروش افزایش یافته است؟
سرمایه گذاران از میانگین های متحرک برای کمک به آنها در تشخیص اینکه آیا قیمت سهام به اندازه کافی پایین یا زیاد است ، استفاده می کنند.
سرمایه گذاران معمولاً از دو میانگین متحرک استفاده می کنند:
- میانگین متحرک 50 روزه: عملکرد کوتاه مدت سهام را طی 50 روز گذشته ردیابی می کند
- میانگین متحرک 200 روزه: عملکرد بلند مدت سهام را در طول 200 روز گذشته ردیابی می کند
دو روش مختلف وجود دارد که می توانید از این میانگین استفاده کنید.
رویکرد متعارف
در اینجا رویکردی که بیشتر سرمایه گذاران در نظر گرفته شده است:
- سهام را بخرید که میانگین 50 روز از میانگین 200 روز افزایش یابد
- سهام را بفروشید که میانگین 50 روز زیر میانگین 200 روز سقوط کند
اگر میانگین 50 روز از میانگین 200 روز بالاتر باشد ، این سیگنال است که قیمت سهام به میزان قابل توجهی افزایش می یابد. اگر هم اکنون سهام خریداری کنید ، آنها احتمالاً ارزش رشد دارند.
بیایید نگاهی به میانگین شرکت Target (از یک روز واحد در ژانویه 2021) نگاهی بیندازیم:
- میانگین متحرک 50 روزه: 174. 84
- میانگین متحرک 200 روزه: 142. 33
می بینید که میانگین متحرک 50 روزه بالاتر از میانگین حرکت 200 روزه افزایش یافته است ، بنابراین این یک سیگنال است که اگر اکنون خریداری کنید ، سهام شما احتمالاً در پیشروی افزایش می یابد.
روش مکالمه
اگر می خواهید بازده خود را به حداکثر برسانید ، می توانید از روش معکوس استفاده کنید:
- سهام را بخرید که میانگین 50 روزه زیر میانگین 200 روز قرار بگیرد
- سهام را بفروشید وقتی میانگین 50 روز از میانگین 200 روز افزایش می یابد
منطق این است که وقتی قیمت سهام در حال کاهش است ، می توانید تعداد بیشتری از سهام را با قیمت پایین تر خریداری کنید. اگر این سهام دوباره برگردد ، می توانید تمام آن سهام را برای بازده گسترده سرمایه گذاری بفروشید.
بیایید این شماره های هدف را تغییر دهیم:
- میانگین متحرک 50 روزه: 98. 32
- میانگین متحرک 200 روزه: 142. 33
در این مثال ، میانگین متحرک 50 روزه در زیر میانگین حرکت 200 روزه قرار گرفته است ، که نشان دهنده افت قابل توجه در ارزش است. شما برای خرید 10 سهام (با قیمت 983. 20 دلار به جای 1423. 30 دلار - شما 440. 10 دلار صرفه جویی می کنید) از این فرصت استفاده می کنید.
اگر سهام به 150 دلار برگردد ، می توانید 10 سهم خود را با قیمت 1500 دلار بفروشید.
شما سود (1500 - 983. 20) 516. 80 دلار سود خواهید برد.
بازگشت بدی برای یک شرکت واحد نیست!چند سرمایه گذاری مشابه را با هم جمع کنید ، و درآمد منفعل قابل توجهی خواهید داشت.
سوال بزرگ این است که آیا سهام در حال بازگشت است یا خیر. اگر این کار را انجام دهید ، می توانید پول زیادی کسب کنید. اگر اینطور نیست ، می توانید پول زیادی را از دست بدهید.
چالش های خرید کم ، فروش زیاد سهام
به عنوان یک سرمایه گذار سهام ، بزرگترین چالش تعیین بهترین زمان برای خرید کم و فروش زیاد است. روند بازار در چندین مورد اثبات شده است که فریب دهنده هستند - زمان مناسب برای خرید کم و فروش زیاد باید با روش های عینی خود تعیین شود.
در اواخر دهه 1990 ، حباب اینترنت فرصتی عالی برای سرمایه گذاران بود. کسانی که سرمایه گذاری خود را با این روند هدایت می کردند ، مطمئن بودند که سهام اینترنتی در سال 1999 به طور بی وقفه افزایش می یابد. سقوط بازار سال 2008 بر سرمایه گذاران تأثیر می گذارد تا فکر کنند صنعت مسکن هرگز بهبود نمی یابد. فروشندگان سهام اینترنتی و خریداران سهام مسکن در ابتدا از تصمیمات خود در این دوره از نوسانات شدید پشیمان شدند. با این حال ، آنها به مدت کوتاهی اشتباه اثبات شدند زیرا روند در جهت مخالف شروع به حرکت کرد.
بهترین سرمایه گذاران می دانند که روندها تنها یک قطعه از یک معما در حال تغییر هستند. آنها می دانند چه موقع باید روندها را نادیده بگیرند و هنگام تصمیم گیری برای خرید یک استراتژی پایین ، از روش خود پیروی کنند و از روش خود پیروی کنند.
اهمیت تحقیقات سهام
همانطور که می بینید ، چقدر تغییر قیمت سهام به اندازه تغییر آن مهم نیست.
این شماره ها نمی خواهند کل داستان را در مورد چشم انداز مالی یک شرکت برای شما تعریف کنند. شما باید تحقیقات قابل توجهی در مورد سهام انجام دهید تا بتوانید بهتر بدانید که یک شرکت به کدام جهت هدایت می شود.
صرف نظر از اینکه سهام هایی را که در حال افزایش است یا در حال افزایش قیمت هستند خریداری می کنید ، می خواهید شرکتی که در حال خرید سهام هستید برای حفظ رشد خود. به همین دلیل شما باید به چندین جنبه مختلف شرکت - مالی ، رهبری ، برنامه رشد و موارد دیگر نگاه کنید. راهنمای ما در مورد نحوه انجام تحقیقات سهام برای شیرجه عمیق را بخوانید.
جوانب مثبت خرید ، فروش بالا
مزایای خرید کم و فروش بالا کاملاً واضح است:
- در صورت موفقیت می توانید بازده بسیار بالایی ایجاد کنید
- اگر در حال سرمایه گذاری در صندوق های متقابل هستید ، بیشتر از بازار بهتر عمل می کنید
- شما می توانید سهام زیادی را با قیمت پایین تر خریداری کنید
منفی خرید کم ، فروش زیاد
Buy Low ، Sell High یک مانترا ساده است ، اما تمرین آن چالش برانگیز است. این استراتژی سرمایه گذاری مبتنی بر اصل "زمان بندی بازار" است که انجام آن دشوار است ، حتی برای سرمایه گذاران باتجربه.
سه مشکل اساسی در خرید کم ، فروش زیاد وجود دارد:
- پیش بینی اینکه چه موقع خرید یا فروش داشته باشید سخت است
- پیش بینی اینکه آیا یک شرکت رشد خواهد کرد سخت است
- آسان برای گرفتار شدن در غریزه گله
اولین مشکل این است که پیش بینی اینکه قیمت سهام از پایین یا اوج خود پایین بیاید ، دشوار است. شما منتظر یک پنجره خرید یا فروش هستید که بسیار مختصر است و می تواند در یک لحظه به یک لحظه برسد. اگر آن پنجره را از دست دادید ، می توانید بازده کافی در سرمایه گذاری خود ایجاد کنید.
مشکل دوم این است که همیشه عدم اطمینان در مورد اینکه آیا قیمت سهام پس از خرید سهام به میزان قابل توجهی رشد خواهد کرد یا خیر. ممکن است از خرید سهام در شرکتی که قیمت سهام در حال کاهش است ، هیجان زده شوید. اما قیمت سهام می تواند در حال کاهش باشد زیرا شرکت در حال شکست است و به سمت ورشکستگی می رود. این ممکن است یک سبد خوب برای قرار دادن تخم مرغ شما نباشد.
حتی اگر سهام را در یک شرکت به سرعت در حال رشد خریداری کنید ، چه کسی می داند این شرکت چه مدت درآمد بالایی ایجاد می کند؟شما می توانید تحقیقات سهام را در مورد این شرکت انجام دهید ، اما این یک شکل هنری بیشتر از یک علم است. هیچ راه مطمئن برای دانستن دقیقاً چه زمانی باید خریداری کنید و چه زمانی باید بفروشید.
مشکل سوم این است که شما می توانید در غریزه گله گرفتار شوید. غریزه گله عفونی است ، به خصوص بعد از اینکه اولین خرید سهام خود را انجام دادید و در معرض خطر هستید. آیا اطمینان دارید که می توانید تصمیمات سرمایه گذاری عینی بگیرید؟
نحوه خرید کم ، فروش املاک و مستغلات بالا
خرید کم ، فروش بالا مطمئناً یک استراتژی سرمایه گذاری مؤثرتر برای املاک و مستغلات است. این به این دلیل است که بیشتر خصوصیات ایالات متحده تمایل دارند از ارزش قدردانی کنند. هنگامی که یک ملک را خریداری می کنید ، اعتماد به نفس بیشتری دارید (یقین - فقط اعتماد به نفس) که از نظر ارزش رشد خواهد کرد.
شش روش وجود دارد که می توانید از آن استفاده کنید ، خرید پایین ، فروش زیاد در استراتژی املاک و مستغلات خود:
- چرخه های بازار را دنبال کنید
- خریداران و بازارهای فروشندگان
- به دنبال فرصت های خارج از کشور باشید
- خواص خرید و نگهدارنده را در نظر بگیرید
- برطرف کردن
- با بازار محلی خود همراه باشید
1. چرخه بازار را دنبال کنید
مانند بازار سهام ، بازار املاک و مستغلات چرخه هایی را پشت سر می گذارد. قیمت ها به یک قله افزایش می یابد ، به پایین سقوط می کند و سپس به یک قله می رسد.
این نوسانات قیمت به شما امکان می دهد در صورت پایین بودن قیمت ، ملک بخرید و در صورت بالا بودن قیمت ، ملک را بفروشید.
2. بازارهای خریداران و فروشندگان
دو نوع بازار در املاک و مستغلات وجود دارد:
- بازار خریدار: قیمت ها در حال کاهش است ، تعداد زیادی از خانه ها در لیست قرار می گیرند ، املاک ذکر شده روزهای زیادی را در بازار می گذرانند و هزینه های بسته شدن کم است
- بازار فروشنده: قیمت ها در حال افزایش است ، موجودی در حال کاهش است ، خواص ذکر شده فقط برای مدت کوتاهی در بازار هستند و هزینه های بسته شدن زیاد است
اگر قصد خرید ملک را دارید ، استراتژی سرمایه گذاری خود را به گونه ای زمان کنید که بتوانید در بازار خریدار خریداری کنید.
از طرف تلنگر ، استراتژی خود را به گونه ای زمان کنید که بتوانید در بازار فروشنده ملک بفروشید.
پایبندی به این اصول به شما کمک می کند تا پس انداز و درآمد خود را به حداکثر برسانید.
3. به دنبال فرصت های خارج از کشور باشید
برای اینکه یک سرمایه گذار موفق املاک و مستغلات باشید ، باید ملک خرید را ادامه دهید. بعضی اوقات نمی توانید صبر کنید تا بازار محلی خود به بازار خریدار تبدیل شود. اگر قرار است برای آینده قابل پیش بینی بازار فروشنده باقی بماند ، باید سعی کنید به بازار املاک و مستغلات دیگری که در یک ایالت یا ایالت دیگری است ، جستجو کنید.
خرید ملک موجود در خارج از بازار محلی شما دشوار و خطرناک است. هزینه های اضافی زیادی وجود دارد (مانند سفر به آن بازار برای انجام بازرسی های املاک) ، و ممکن است شما به اندازه آن با محلی خود با این بازارها آشنا نباشید. این بدان معنی است که شما می توانید به راحتی پرچم های قرمز یا فرصت های خوب را از دست بدهید.
با این وجود ، می توانید با بهره گیری از بازارهای خریدار یا فروشنده در مناطق دیگر ، ثروت خود را سریعتر رشد دهید. فقط قبل از خرید یا فروش ، تحقیقات زیادی در مورد آن بازار انجام دهید.
4- خصوصیات خرید و نگهدارنده را در نظر بگیرید
بیشتر خصوصیات فوراً از ارزش آن قدردانی نمی کنند - می تواند سالها طول بکشد تا یک ملک به میزان قابل توجهی در ارزش رشد کند. در این صورت ، شما همیشه می توانید ملک خود را برای مدت طولانی تر نگه دارید و آن را به مستاجران یا اجاره دهنده های تعطیلات (معروف به یک استراتژی "خرید و نگهدارنده" معروف کنید) اجاره کنید.
این یکی از بهترین استراتژی های سرمایه گذاری در املاک و مستغلات است زیرا شما به ملک خود زمان کافی برای قدردانی می دهید ، و همچنین می توانید پول اضافی کسب کنید که می توانید برای پرداخت وام مسکن یا جیب آن به عنوان درآمد منفعل استفاده کنید.
5- رفع و فایپ
Buy Low ، Sell High اصل اصلی پشت سر هم در خانه است. یک ملک ثابت و فایپ اموالی است که شما با قیمت پایین خریداری می کنید-معمولاً به دلیل اینکه این یک فیکسچر است. شما برای افزایش ارزش در این ملک نوسازی می کنید و سپس آن را با قیمت قابل توجهی بالاتر می فروشید.
این یک استراتژی عالی املاک و مستغلات است زیرا نیازی به انتظار برای تغییر بازار ندارید - می توانید فقط در چند ماه ارزش ملک را بهبود بخشید.
فقط مراقب باشید که بیش از حد پول زیادی را برای نوسازی خود خرج نکنید ، وگرنه می خواهید سود خود را بخورید (راهنمای ما را در مورد خانه برای شیرجه عمیق بخوانید).
6. با بازار محلی خود همراه باشید
اگر می خواهید از بازارهای خریدار و فروشنده استفاده کنید ، باید نسبت به آنچه در بازار محلی خود اتفاق می افتد توجه داشته باشید. همیشه بدانید که در اطراف شهر ، شهرستان و ایالت شما چه اتفاقی می افتد ، بنابراین می توانید بر این اساس استراتژی سرمایه گذاری خود را تهیه کنید.
آن وب سایت های خبری املاک و مستغلات و شبکه را تا حد امکان با سایر متخصصان علامت گذاری کنید تا بتوانید بینش های خود را به اشتراک بگذارید.
گزینه های دیگری برای خرید کم ، فروش زیاد
Buy Low ، Sell High بیشتر یک استراتژی برای سرمایه گذاران کوتاه مدت است که فقط در طی چند سال سعی در ایجاد سود قابل توجهی دارند. سرمایه گذاری کوتاه مدت بسیار ریسک پذیر است ، و شما باید سعی کنید یک سبد سرمایه گذاری متنوع برای کاهش برخی از خطرات ناشی از سهام فردی ایجاد کنید.
اگر یک سرمایه گذار بلند مدت هستید (به عنوان مثال ، برای بازنشستگی پس انداز می کنید) ، ممکن است بهتر است سرمایه گذاری در ETF ، صندوق های فهرست یا صندوق های متقابل را انجام دهید. این سرمایه گذاری ها از بازار مانند سهام می توانند بهتر عمل کنند ، اما بازده ایمن تر و سازگارتر ایجاد می کنند.
گزینه دیگر اولویت بندی متوسط هزینه دلار است-یا به طور مداوم سرمایه گذاری در طول زمان. این استراتژی در اصل به سرمایه گذاران کمک می کند تا حتی با سرمایه گذاری در کل بازارها ، ضرر و زیان را از دست بدهند.
یک گزینه نهایی برای در نظر گرفتن ، اگرچه مطمئناً آخرین گزینه سرمایه گذاری موجود نیست ، اما یک برنامه سرمایه گذاری مجدد سود سهام است. این استراتژی برای سرمایه گذارانی است که سهام خود را با پرداخت سود سهام دارند و بازپرداخت های مجدد را دوباره به همان سهام باز می گردانند. هدف این است که حتی ضمن ضرر و زیان را در حالی که حداکثر مزایای سهام را به دست می آورید ، کمک کنیم.
اگر قصد دارید دست خود را در خرید کم ، فروش بالا ، فقط به یاد داشته باشید که تحقیقات کافی در سهام را انجام دهید تا تصمیمات آگاهانه بگیرید.
خلاصه
Buy Low ، Sell High یک استراتژی سرمایه گذاری است که در آن سهام را خریداری می کنید وقتی قیمت ها در یک نقطه پایین قرار دارند و هنگام رسیدن به یک امتیاز بالا ، سهام را می فروشید. شما می توانید از میانگین های متحرک برای کمک به شما در تعیین زمان خرید یا فروش استفاده کنید ، اما باید تحقیقات سهام را نیز انجام دهید تا مشخص شود که آیا سود یک شرکت احتمالاً دوباره به وجود آمده است یا خیر. خرید کم ، فروش بالا یک سرمایه گذاری خطرناک است زیرا پیش بینی رفتار بازار غیرممکن است. این یک استراتژی ایمن تر است که در املاک و مستغلات به کار می رود زیرا بیشتر خواص به ارزش رشد می کنند.
آیا می خواهید یک سرمایه گذار سهام بهتر شوید؟
برای گرفتن یک کلاس آموزش آنلاین 47 دقیقه ای روی پرچم زیر کلیک کنید-و 4 راز تصمیم گیری های هوشمندانه تر و ایمن تر را کشف کنید!
FortuneBuilders به عنوان کارگزار اوراق بهادار یا مشاور سرمایه گذاری با کمیسیون اوراق بهادار و بورس ایالات متحده ، سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی ("FINRA") یا هر سازمان تنظیم مقررات اوراق بهادار دولتی ثبت نشده است. اطلاعات ارائه شده در نظر گرفته نشده است که به عنوان پایه و اساس هر تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری مورد استفاده قرار گیرد ، و همچنین نباید به عنوان مشاوره ای که برای تأمین نیازهای سرمایه گذاری هر سرمایه گذار خاص طراحی شده است ، تفسیر شود. هیچ چیز ارائه شده مشاوره مالی ، مالیاتی ، حقوقی یا حسابداری یا مشاوره سرمایه گذاری به صورت جداگانه نیست. این اطلاعات فقط برای اهداف آموزشی است که به معنای درخواست یا توصیه برای خرید ، فروش یا نگه داشتن اوراق بهادار ذکر شده نیست.
