مزایا و مضرات استخرهای نقدینگی

چگونه Defi کار می کند: مزایا و معایب

فناوری blockchain یک تغییر دهنده کاملاً برای مردم در سراسر جهان بوده است. جای تعجب نیست که افراد بیشتری به رمزنگاری و blockchain علاقه مند شده اند. پذیرندگان اولیه ادعا کرده اند که سرمایه گذاری در دارایی های رمزنگاری به آنها اجازه داده است تا ثروت خود را به میزان قابل توجهی رشد دهند.

یکی از مفاهیم اساسی که باید هنگام صحبت از blockchain درک کنید ، مالی غیر متمرکز یا Defi است. Defi چیست ، و چگونه آنقدر مرتبط شده است؟این مقاله به اهمیت برنامه های DEFI در جهان امروز می پردازد. حتی ممکن است شما را مجبور به کشف برنامه های Defi کند.

امور مالی غیر متمرکز چیست؟

امور مالی غیر متمرکز ، که معمولاً به عنوان DEFI شناخته می شود ، یک سیستم خودمختار است که معاملات مالی را بدون کمک یک نهاد واسطه پردازش می کند. به جای استفاده از موسسات مالی مانند بانک ها در امور مالی سنتی ، Defi از یک برنامه از طریق فناوری blockchain استفاده می کند. این همچنین به عنوان پروتکل Defi شناخته می شود و مستقیماً کاربران را به هم متصل می کند. محصولات و قراردادهای هوشمند برنامه های DEFI از انجام همه توافق نامه ها اطمینان حاصل می کنند.

در حالی که کاربران می توانند برنامه های DEFI را در blockchain های مختلف بسازند ، شبکه Ethereum در سالهای اخیر به محبوب ترین و در دسترس ترین گزینه تبدیل شده است. برنامه های Defi در سال 2020 محبوبیت زیادی پیدا کردند و حرکت آنها تا به امروز ادامه دارد. ارزش دارایی های مرتبط با قراردادهای DEFI در چند سال به صورت نمایی افزایش یافته است.

قراردادهای هوشمند چیست؟

قراردادهای هوشمند در دنیای امور مالی غیر متمرکز ضروری است. چرا؟آنها این امکان را برای کاربران فراهم می کنند که برنامه های DEFI را در بالای blockchain ایجاد کنند. قراردادهای هوشمند برنامه های رایانه ای یا پروتکل های معامله ای هستند که به طور خودکار در هنگام وقایع مربوطه به توافق خاص گره می زنند. Ethereum از نزدیک به قراردادهای هوشمند گره خورده است زیرا این شبکه برای ایجاد قراردادهای هوشمند برنامه ریزی شده است.

چه چیزی باعث می شود Defi بسیار مهم باشد؟

اگر جامعه توجه و منابع خود را به برنامه های DEFI تغییر دهد ، سیستم مالی و مؤسسات مالی سنتی به طور کلی تحت تأثیر قرار می گیرند. بسیاری از اشخاص ثالث مانند بانک های سنتی در سیستم مالی فعلی شرکت می کنند.

بیشتر افراد ارز فیات خود را در حساب پس انداز در یک بانک محلی ذخیره می کنند. آنها معمولاً از یک موسسه مالی برای انتقال ارز فیات به خانواده و دوستان به صورت دیجیتالی استفاده می کنند. بیشتر خدمات مالی زمان زیادی را صرف می کنند و به دلیل هزینه معاملات آنها می توانند گران باشند.

وقتی صحبت از سیستم عامل های DEFI می شود ، لازم نیست این فرایندها را طی کرده و تمام هزینه های لازم را بپردازید. بنابراین ، امور مالی غیر متمرکز (DEFI) می تواند در طولانی مدت به بسیاری از افراد کمک کند.

Defi با موسسات مالی چگونه متفاوت است؟

امور مالی سنتی بسیار تنظیم شده است ، بنابراین بسیاری از نهادها مانند دولت در حفظ هموار کردن کارها نقش دارند. از این رو ، هزینه های زیادی درگیر است. در حالی که محصولات مالی Defi نزدیک به سیستم مالی معمولی است ، برخی از تمایز دهنده های کلیدی Defi را منحصر به فرد می کنند.

اول ، در مورد معاملات مالی که از طریق پروتکل DEFI انجام می شود ، سطح بالاتری از استقلال وجود دارد. سیستم عامل های Defi با دولت گره خورده اند. بنابراین ، مجوز برای انجام معاملات لازم نیست. معاملات را می توان بدون دوره انتظار طولانی دنبال کرد.

در مرحله بعد ، شفافیت بهتری در مورد هزینه ها و معاملات وجود دارد. قبل از اینکه یک قرارداد هوشمند انجام شود ، همه طرفین باید با شرایط موافقت کنند. بنابراین ، همه از هزینه های مربوط به هر معامله آگاه می شوند.

علاوه بر این ، اعتماد بیشتری به فناوری درگیر در فناوری blockchain وجود دارد. حساب بانکی شما می تواند در سیستم مالی سنتی آسیب پذیر باشد. پروتکل های Defi دارای یک فناوری بسیار پیشرفته هستند که هک شدن آن را غیرممکن می کند. بنابراین ، شما اطمینان دارید که پول دیجیتالی شما در یک کیف پول دیجیتال ایمن ایمن است.

با این حال ، قدرت فضای Defi بدون خطر نیست. Defi هنوز در مراحل اولیه خود است. با قلمرو جدید تهدیدهای احتمالی جدید به وجود می آید.

چگونه امور مالی غیر متمرکز امروز بسیار محبوب است؟

آغاز Defi را می توان به Markdao ، بستری که در سال 2015 راه اندازی شد ، ردیابی کرد. این پلتفرم به کاربران امکان می دهد از دارایی های رمزنگاری به عنوان وثیقه برای وام استفاده کنند.

مانند رمزنگاری سنتی ، پروتکل های DEFI قول می دهند واسطه های غیر ضروری مانند یک بانک محلی را ریشه کن کنند. برای دسترسی به پروتکل های DEFI به یک اتصال اینترنتی پایدار نیاز دارید. موسسات مالی سنتی هزینه های زیادی دارند و شما می توانید با استفاده از یک قرارداد هوشمند ، تمام فرآیندهای طولانی را دور بزنید.

در سال 2009 ، بیت کوین به عنوان جایگزینی برای امور مالی سنتی و مقامات مالی مانند بانک ها معرفی شد. در حالی که دارایی های دیجیتالی مانند بیت کوین به عنوان پول عمل می کنند ، آنها هنوز محدودیت هایی دارند. عملکرد بیت کوین به شبکه ای از نهادهای جدید مالی متمرکز که معاملات را تنظیم می کند ، متکی است.

در حالی که این مقامات مفید بوده اند ، آنها هنوز هم بر جنبه های مهم که باعث روند روند کار می شود ، قدرت داشتند. این موارد شامل مشتریانی است که به خدمات خود ، دارایی های ذکر شده و موارد دیگر دسترسی پیدا می کنند. یک سیستم مالی واقعاً غیر متمرکز باید فقط توسط عموم اداره شود.

وقتی صحبت از پروتکل های DEFI و مبادلات غیرمتمرکز می شود ، هیچ مقام مرکزی وجود ندارد. کلیه پروتکل ها توسط قراردادهای هوشمند طراحی شده برای ریشه کن کردن بازی ناپاک و کلاهبرداری انجام می شود. Defi به عنوان یک شبکه مالی باز کار می کند که غیر متمرکز و بی اعتماد است. این شفافیت سرمایه گذاران زیادی را به خود جلب کرده است. به همین دلیل است که دارایی های موجود در پروتکل های DEFI امروزه به میلیارد ها دلار ارزش دارند.

برنامه های DEFI چیست؟

اکنون که ماهیت Defi و ارتباط با سیستم مالی را تعیین کرده ایم ، وقت آن است که در مورد برنامه های Defi بحث کنیم. اول از همه ، امور مالی غیر متمرکز در حال حاضر ده ها برنامه مالی مختلف دارد. برنامه های غیر متمرکز تر به ناچار در سالهای آینده توسعه می یابد. این امر به این دلیل است که محدودیت های DEFI فقط با چگونگی ساخت قرارداد هوشمند تعریف می شود.

برخی از کاربران حتی از قراردادها برای ایجاد بازارهای پیش بینی استفاده می کنند که در آن افراد در سراسر جهان می توانند در مورد مواردی مانند نتایج انتخابات و رویدادهای ورزشی ، دست و پنجه نرم کنند. برخی از مهمترین خدمات مدرن Defi عبارتند از سکه ها ، تابلوی ها ، نشانه ها ، کیف پول ، نقدینگی ، معدن و استیک ، تجارت ، وام ، وام و پس انداز.

سکه

از آنجا که شبکه های blockchain بیشتری که از فضای Defi استفاده می کنند ، معرفی می شوند ، آنها معمولاً نشانه های حاکمیتی را ایجاد می کنند تا کاربران را به سمت مکرر پلتفرم خود تحریک کنند. این نشانه ها به عنوان ارز فیات خوب هستند ، به این معنی که آنها دارای ارزش هستند که افراد می توانند برای معاملات رمزنگاری استفاده کنند. آنها ارز دیجیتالی هستند که به یک شبکه blockchain گره خورده است.

برخی از محبوب ترین سکه های امروز اتر (ETH) ، Cardano (ADA) ، Solana (Sol) و Polkadot (DOT) هستند. ارزش این سکه ها بسیار بی ثبات است ، به همین دلیل بسیاری از افراد آنها را یک سرمایه گذاری خوب می دانند.

استابلکوها

نوسانات قیمت در مورد دارایی دیجیتال متداول است. به همین دلیل نوسانات به خطر اصلی برای ارزهای رمزنگاری شده است.

محبوب ترین راه حل برای نوسانات سیستم، استیبل کوین ها است. یک استیبل کوین به ارزش دارایی پایه ثابت می شود، مانند پول فیات یا سایر کالاهای مبادله ای. ارزش استیبل کوین ها کمتر از ارزش دارایی ای که به آن وابسته است افت می کند. نوسانات کمتری در استیبل کوین ها وجود دارد که به جذابیت آنها می افزاید.

اگرچه نوسانات دارایی‌های کریپتو برای معامله‌گران جذاب است، اما این امر می‌تواند تراکنش‌های معمولی مانند خرید دیجیتال را برای خریدار و فروشنده به‌عنوان تلاش‌های پرخطر تبدیل کند. به هر حال، بیشتر بازرگانان نمی‌خواهند در صورت کاهش قیمت دارایی‌های کریپتو پس از پرداخت به آن ارز، متحمل ضرر شوند.

استیبل کوین ها جایگزین های قابل اعتمادتری برای رسانه های مبادله هستند. قیمت استیبل کوین ها از طریق نگهداری دارایی های ذخیره به عنوان وثیقه یا فرمول های الگوریتمی در نظر گرفته شده برای کنترل عرضه حفظ می شود.

توکن ها

توکن ها شبیه سکه های ارزهای دیجیتال هستند. اینها همچنین می توانند نوعی ارز دیجیتال باشند. این توکن ها نشان دهنده دارایی های قابل مبادله یا تعویض هستند که در بلاک چین آنها وجود دارد. توکن‌های رمزنگاری اغلب برای جمع‌آوری سرمایه برای فروش جمعی استفاده می‌شوند، اما می‌توان از آنها برای موارد دیگر استفاده کرد.

تفاوت اصلی این است که توکن ها در یک شبکه بلاک چین از قبل موجود ایجاد می شوند. می توان گفت که همه سکه ها توکن در نظر گرفته می شوند اما همه توکن ها در صنعت کریپتو سکه محسوب نمی شوند. توکن‌ها می‌توانند کاربردهای بی‌شمار دنیای واقعی مانند NFT، استیبل کوین و بازی را نشان دهند.

در حالی که تراکنش‌های ارز دیجیتال توسط بلاک چین انجام می‌شود، توکن‌ها به قراردادهای هوشمند متکی هستند. هنگامی که یک توکن خرج می شود، به صورت فیزیکی از مکانی به مکان دیگر منتقل می شود.

توکن‌های غیرقابل تعویض یا NFT نوع منحصربه‌فردی از توکن هستند که دارایی با ارزشی مانند آهنگ، ویدیو یا اثر هنری را نشان می‌دهند. NFT یک دارایی مصنوعی است که ارزش آن از دارایی اصلی آن ناشی می شود و به جای قرارداد، رابطه را نشانه گذاری می کند. NFT ها راهی برای نشان دادن مالکیت فرد از طریق بلاک چین هستند.

هیچ راهی برای جلوگیری از مشاهده یا ذخیره یک دارایی اساسی در دستگاه های خود توسط افراد دیگر وجود ندارد. با این حال، هیچ کس نمی تواند از خود NFT کپی کند. فقط یک نفر از حقوق NFT برخوردار است و هر کسی می تواند مالکیت خود را از طریق بلاک چین تأیید کند. در حالی که مالکیت یک NFT خاص قابل انتقال است، NFT ها به سازندگان اجازه می دهند هر بار که شخصی NFT خود را می فروشد، حق امتیاز کسب کنند.

کیف پول

اکثر تراکنش‌های ارز دیجیتال معمولاً در یک مؤسسه مالی متمرکز انجام می‌شوند، زیرا صرافی معمولی کریپتو متمرکز است و از تأمین‌کننده شخص ثالث برای اجرای تراکنش‌ها استفاده می‌کند. وقتی اولین دارایی دیجیتال خود را خریداری می کنید، متوجه می شوید که در چه چیزی قرار می گیرید. علاوه بر این، کیف پول کریپتو کلید را به جای شما نگه می دارد.

به همین ترتیب، کیف پول های DeFi مانند کیف پول کوین بیس و کیف پول متامسک غیرقانونی هستند. شما هنوز هم رمزارز خود را در اختیار دارید، اما مسئول کلیدهای خصوصی هستید که به شما امکان دسترسی به این کیف پول ها را می دهد. وقتی صحبت از یک کیف پول DeFi به میان می‌آید، نمی‌توانید به سادگی یک کیف جدید مانند یک حساب بانکی درخواست کنید.

استخراج نقدینگی

استخراج نقدینگی یا استخراج DeFi نباید با استخراج اثبات کار اشتباه گرفته شود. این نوع ماینینگ شامل جفت کردن دارایی های دیجیتال شما، مانند سکه ها یا توکن ها و ذخیره آنها در یک استخر نقدینگی است. هدف از انجام این کار این است که سایر کاربران نقدینگی برای تسهیل تجارت بین این دو داشته باشند.

کشاورزی عملکرد

کشاورزی بازده فرآیند قفل کردن دارایی های رمزنگاری شما در ازای دریافت پاداش است. هنگامی که درگیر کشاورزی بازده هستید، ارزهای دیجیتال خود را در یک پلتفرم DeFi قرض می‌دهید یا وام می‌دهید تا ارزهای دیجیتال خود را در درازمدت رشد دهید.

شرط بندی

شرط بندی راهی برای مشارکت کاربران در الگوریتم اجماع در یک اکوسیستم اثبات سهام است. این فرآیند شبیه نحوه ایجاد بلوک های جدید توسط ماینرها در یک سیستم اثبات کار است. هر دو روش در ساخت بلوک های شبکه بلاک چین ضروری هستند.

با این حال، شرط بندی قدرت استخراج را بر اساس سهام مالکیت کاربر اختصاص می دهد. هرچه پول بیشتری شرط بندی کنید، می توانید از بازده بیشتری برخوردار شوید. Staking نسبت به ماینینگ کریپتو سازگارتر با محیط زیست است که به جذابیت کلی آن می افزاید.

تجارت

اپلیکیشن‌های معاملاتی دی‌فای به کاربران این امکان را می‌دهند که بدون گذر از صرافی‌های متمرکز، در معاملات سرمایه‌گذاری رمزنگاری شرکت کنند. در حال حاضر، اکثر ارزهای دیجیتال متمرکز هستند، دقیقاً مانند نحوه عملکرد بورس.

صرافی غیرمتمرکز یک بازار ارز دیجیتال است که برای انجام معاملات تنها به قراردادهای هوشمند و فناوری بلاک چین متکی است. از این رو، افراد می توانند مستقیماً از یکدیگر خرید و فروش کنند.

قرض گرفتن، وام دادن، و پس انداز

قراردادهای هوشمند مبادلات را تسهیل می‌کنند تا مردم بتوانند بدون استفاده از واسطه‌های انسانی، ارز دیجیتال خود را به سایر کاربران در سراسر جهان قرض یا قرض دهند.

حساب پس انداز DeFi مانند یک حساب بانکی سنتی عمل می کند اما نرخ بهره بالاتری را ارائه می دهد. شما می توانید بازگشت را در زمان واقعی مشاهده کنید، و پرداخت می تواند روزانه، هفتگی یا ماهانه انجام شود. دوره پرداخت بستگی به پلت فرم شما دارد.

مزایای مالی غیرمتمرکز چیست؟

محصولات مالی موجود در DeFi مزایای زیادی دارند. اول، تراکنش ها نیازی به مجوز ندارند. بانک های سنتی برای اداره کردن هزینه بالایی دارند، به همین دلیل کارمزدها و فرآیندهای زیادی درگیر هستند. DeFi سیستم مالی را بدون توجه به نژاد، مکان یا ثروت به روی همه باز می کند. شما نیاز به اتصال به اینترنت دارید و می توانید به راحتی به برنامه های DeFi متصل شوید.

علاوه بر این، DeFi به شما امکان می دهد درآمد خود را بیشتر از یک حساب پس انداز معمولی افزایش دهید. نرخ بهره در DeFi بسیار بالاتر از بانک های سنتی است.

وقتی صحبت از DeFi به میان می آید، می توانید کنترل بیشتری بر امور مالی خود داشته باشید. در حالی که باید وجوه خود را به یک پلتفرم واریز کنید، می توانید انتخاب کنید که چه اتفاقی برای آنها بیفتد. یک قرارداد هوشمند نیاز به واسطه ها را برای انجام کار برای شما دور می زند.

در نهایت، مزیت تامین مالی غیرمتمرکز در شفافیت نهفته است. از آنجایی که بیشتر پروتکل‌های DeFi بر روی یک دفتر کل ساخته شده‌اند، همه فعالیت‌ها در دسترس عموم هستند. هر کسی می تواند معاملات را مشاهده کند.

معایب تامین مالی غیرمتمرکز چیست؟

از سوی دیگر، DeFi دارای برخی خطرات امنیتی است. اول، قراردادهای هوشمند منبع باز هستند و طراحی به کاربران اجازه می دهد قبل از سرمایه گذاری دارایی های خود، آنها را بررسی کنند. بیشتر پروتکل‌های DeFi قراردادهای هوشمند خود را برای اهداف حسابرسی به شرکت‌های امنیتی می‌دهند. این افراد ممکن است نقص هایی را از دست بدهند که در آینده می توان از آنها سوء استفاده کرد.

یکی دیگر از معایب این است که پروتکل های بلاک چین نمی توانند به داده های خارج از زنجیره دسترسی پیدا کنند. به همین دلیل است که بیشتر از اوراکل ها، تامین کنندگان شخص ثالثی که دسترسی به اطلاعات خارجی را فراهم می کنند، استفاده می کنند. اوراکل ها نقطه مرکزی اعتماد را در تنظیمات غیرمتمرکز و غیرقابل اعتماد ایجاد می کنند. اگر اوراکل اطلاعات نادرست را پخش کند، عواقب آن می تواند شدید باشد.

در نهایت، در حالی که این فناوری ممکن است پیچیده باشد، از هکرها مصون نیست. برخی از هکرها با موفقیت از کیف پول های رمزنگاری افراد پولشویی کرده اند.

به طور خلاصه، امور مالی غیرمتمرکز کامل نیست، اما گزینه های مقرون به صرفه و سریعی را برای انجام تراکنش های دیجیتال در اختیار کاربران قرار می دهد. مانند هر توصیه سرمایه گذاری، خطراتی وجود دارد، اما پاداش می تواند قابل توجه باشد. آینده روشن به نظر می رسد زیرا افراد بیشتری دنیای ارزهای دیجیتال را پذیرفته اند.