سرمایه گذاری مبانی: نحوه خرید سهام

یادداشت تحریریه: ما از پیوندهای شریک در مشاور فوربس کمیسیون کسب می کنیم. کمیسیون ها بر نظرات یا ارزیابی های ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد.

گتی

سهام نقش مهمی در سبد سرمایه گذاری شما دارد و یادگیری نحوه خرید سهام اولین کار شما به عنوان یک سرمایه گذار است. بین سالهای 1926 و 2018 ، طبق گفته پیشتاز ، یک نمونه کارها 100 ٪ سهام به طور متوسط 10. 1 ٪ در سال بازگشت-تقریباً دو برابر بازگشت یک سبد همه باند در مدت مشابه.

در اینجا راهنمای گام به گام ما در مورد نحوه خرید سهام آورده شده است:

1. برای خرید سهام حساب باز کنید

یک حساب کارگزاری راحت ترین مکان برای خرید سهام است ، اما از تنها گزینه شما فاصله ندارد. اگر خود را به عنوان یک سرمایه گذار دستی که دوست دارد شرکت ها را دوست داشته باشد و در مورد بازارها بیاموزید ، می بینید ، یک حساب کارگزاری آنلاین مکانی عالی برای شروع خرید سهام است.

کارگزاری های آنلاین حسابهای مشمول مالیات و حساب های مربوط به مالیات را ارائه می دهند. اگر می خواهید برای تأمین بودجه بازنشستگی خود سهام خریداری کنید ، یک حساب بازنشستگی فردی (IRA) در نظر بگیرید که مزایای مالیاتی خاصی را به شما ارائه می دهد ، مانند رشد معوق مالیاتی سرمایه گذاری های خود و اعتبار مالیاتی بالقوه در اظهارنامه مالیاتی. اگر یک روز زودتر از بازنشستگی سرمایه گذاری می کنید - یا در حال حاضر حساب های بازنشستگی خود را حداکثر کرده اید - به یک حساب کارگزاری مشمول مالیات مراجعه کنید. در حالی که آنها مزایای مالیاتی IRAS را ارائه نمی دهند ، اما هیچ محدودیتی در مورد میزان پولی که می توانید واریز کنید یا چه زمانی می توانید بودجه را پس بگیرید ، ندارند.

ارباب

100 دلار واریز کنید و 10 دلار پاداش دریافت کنید!(فقط ما)

تجارت با دارایی های مختلف از جمله سهام ، ETF و ارزهای رمزنگاری شده

Etoro ابزارهای تجاری را برای کمک به تازه کار و متخصصان ارائه می دهد

100 دلار واریز کنید و 10 دلار پاداش دریافت کنید!(فقط ما)

تجارت با دارایی های مختلف از جمله سهام ، ETF و ارزهای رمزنگاری شده

Etoro ابزارهای تجاری را برای کمک به تازه کار و متخصصان ارائه می دهد

کارگزاری آنلاین شما همچنین ممکن است از شما بپرسد که آیا می خواهید یک حساب حاشیه باز کنید. با یک حساب حاشیه ، کارگزاری برای خرید سهام به شما پول می دهد. این به سرمایه گذاران باتجربه اجازه می دهد تا در ازای برخی از هزینه های اضافی و ریسک بسیار بیشتری ، سهام بیشتری از سهام را با کمتر از پول خود خریداری کنند.

برنامه های خرید مستقیم سهام

اگر قبلاً سهام را که می خواهید خریداری کنید شناسایی کرده اید ، ممکن است یک برنامه خرید مستقیم سهام را در نظر بگیرید. همه شرکت های معامله شده عمومی در برنامه های خرید مستقیم سهام شرکت نمی کنند ، اما بسیاری از بزرگترین ، محبوب ترین نام ها انجام می دهند ، و شما برای خرید سهام از این طریق نیازی به حساب کارگزاری ندارید. با این حال به احتمال زیاد هزینه های اضافی دریافت خواهید کرد.

برنامه های خرید مستقیم تقریباً همیشه توسط اشخاص ثالث انجام می شود ، نه خود شرکت ها. دو مدیر متداول برنامه خرید مستقیم ComputerShare و شرکت انتقال سهام و اعتماد آمریکا (AST) هستند. هر دو شرکت هزینه های اضافی را برای برنامه های خرید مستقیم پرداخت می کنند. در مقابل ، بیشتر کارگزاران آنلاین برای خرید و فروش سهام سهام ، کمیسیون های صفر را شارژ می کنند.

کوکاکولا را بگیرید. شما می توانید مبلغ 500 دلار سهام Coca-Cola را در ComputerHare با هزینه 5. 00 دلار خریداری کنید ، یا حداقل 10 خرید مکرر 50 دلار را با هزینه 2. 50 دلار تنظیم کنید. در هر صورت ، هزینه پردازش 0. 05 دلار برای هر سهم خریداری شده وجود دارد. سرمایه گذاری مجدد هر سود سهام هزینه 5 ٪ مبلغ سرمایه گذاری حداکثر 5 دلار را متحمل می شود. ComputerHare در صورت لزوم سرمایه گذاری شما را با سهام کسری گردآوری می کند.

با در دسترس بودن کارگزاری های آنلاین کم و بدون هزینه ، بسیاری از برنامه های خرید مستقیم به نفع خود کاهش یافته است. با این حال ، آنها ممکن است به سرمایه گذاران اجازه دهند سهام یک شرکت خاص را با تخفیف جزئی خریداری کنند ، که ممکن است به پرداخت هزینه های پرداخت شده کمک کند. قبل از اولین خرید خود ، مزایای سرمایه گذاری را با استفاده از یک برنامه خرید مستقیم سهام ارزیابی کنید.

کارگزاری های کامل

کارگزاران کامل خدمات ، خدمات مالی گسترده ای را از طریق برنامه ریزی بازنشستگی و آماده سازی مالیات گرفته تا برنامه ریزی املاک ، به مشتریان پاشنه دار ارائه می دهند. آنها همچنین می توانند به شما در خرید سهام کمک کنند. مشکل این است که کارگزاران تمام خدمات در مقایسه با کارگزاران آنلاین کمیسیون های شیب دار را شارژ می کنند.

برای افراد ثروتمند بدون وقت اضافی برای ماندن در بالای زندگی پیچیده مالی خود ، کارگزاران کامل خدمات درمانی و همچنین اعتماد به نفس بالایی را ارائه می دهند. اگر تنها کاری که می خواهید انجام دهید خرید سهام است ، یک برنامه خرید مستقیم یا یک کارگزاری آنلاین انتخاب بهتری است.

مشاور روبو

مشاوران ROBO سیستم عامل های سرمایه گذاری خودکار هستند که اهداف مالی شما را ارزیابی می کنند ، سرمایه گذاری جدول زمانی و تحمل ریسک را انجام می دهند. هنگامی که برای یک سرمایه گذار روبو ثبت نام می کنید ، این پلتفرم یک سری سؤال را برای ارزیابی این عوامل از شما می پرسد و سپس پول خود را در یک سبد مدیریت شده از صندوق های مبادله ای (ETF) که متناسب با نیازهای شما است ، سرمایه گذاری می کند.

با این حال، چیزی که در مورد سرمایه گذاران رباتیک وجود دارد این است که شما سهام را مستقیماً خریداری نمی کنید، بلکه در حال خرید یک سبد سهام از ETF هستید. برخی از این صندوق‌ها تقریباً به طور قطع سهام ETF خواهند بود، مانند SPDR S& P 500 ETF Trust (SPY)، که تلاش می‌کند با عملکرد شاخص سهام S& P 500 مطابقت داشته باشد. اما دیگران می‌توانند صندوق‌های اوراق قرضه گسترده باشند، مانند پیشتاز کل بازار اوراق قرضه ETF (BND)، که در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کند.

این باعث نمی‌شود که مشاوران روبو انتخاب بدی برای دلارهای سرمایه‌گذاری شما باشند، به خصوص اگر بیشتر یک سرمایه‌گذار دست‌نشانده باشید. فقط به خاطر داشته باشید که اگر می خواهید سهام بخرید، مشاوران روبو ممکن است اولین انتخاب شما نباشند.

پیشنهاد ویژه شریک

سرمایه گذاری خودگردان جی پی مورگان

تا 625 دلار با سپرده های واجد شرایط

سرمایه گذاری خودگردان جی پی مورگان

در وب سایت جی پی مورگان

محصولات سرمایه گذاری و بیمه عبارتند از: سپرده نیستند • بیمه FDIC نیستند • ضمانت بانکی ندارند • ممکن است ارزش خود را از دست بدهند

2. تحقیق کنید کدام سهام را می خواهید بخرید

هزاران شرکت مختلف در بورس وجود دارد که سهام خود را در بازار عرضه می کنند. این امر تصمیم گیری برای خرید سهام را سخت می کند. یکی از راه‌های فکر کردن در مورد سهامی که می‌خواهید بخرید، اتخاذ یک استراتژی خوب فکر شده است، مانند خرید سهام رشد یا خرید یک سبد سهام سود سهام.

• سهام رشد سهام شرکت‌هایی هستند که سود یا درآمد سریع و قوی دارند. آن‌ها معمولاً شرکت‌های نسبتاً جوانی هستند که فضای زیادی برای رشد دارند یا شرکت‌هایی هستند که به بازارهایی با فضای زیادی برای رشد خدمات ارائه می‌دهند. صرف نظر از اینکه سهام یک سهام در حال رشد گران به نظر می رسد یا خیر، سرمایه گذاری در سهام در حال رشد فرض می کند که ادامه رشد سریع باعث افزایش قیمت قوی در طول زمان خواهد شد.
• سهام ارزشی، سهامی از سهامی هستند که با تخفیف قیمت گذاری می شوند و زمانی که بازار ارزش واقعی آنها را تشخیص می دهد، شاهد افزایش قیمت هستند. با سرمایه گذاری ارزشی، به دنبال «سهم در فروش» با نسبت قیمت به درآمد پایین و نسبت قیمت به دفتر هستید. هدف خرید سهامی است که قیمت کمتری دارند و در بلندمدت آنها را حفظ می کنند.
• سهام سود سهام برخی از درآمدهای خود را به صورت سود سهام به سهامداران پرداخت می کند. هنگام خرید سهام سود سهام، هدف دستیابی به یک جریان ثابت درآمد از سرمایه گذاری های خود است، خواه قیمت سهام شما بالا یا پایین شود. بخش‌های خاصی از جمله شرکت‌های آب و برق و مخابرات نیز احتمال بیشتری برای پرداخت سود سهام دارند.

از یک صفحه نمایش سهام برای یافتن سهام برای خرید استفاده کنید

هر استراتژی که انتخاب کنید، یافتن سهامی که می خواهید بخرید همچنان می تواند چالش برانگیز باشد. غربالگرهای سهام به شما کمک می کنند تا لیست سهام بالقوه خود را برای خرید محدود کنید و طیف بی پایانی از فیلترها را برای بررسی همه شرکت هایی که با پارامترهای شما مطابقت ندارند ارائه دهید. تقریباً همه حساب‌های کارگزاری آنلاین، نمایشگرهای سهام را ارائه می‌کنند، و بیش از چند نسخه رایگان آنلاین موجود است.

با یک نمایشگر سهام، می‌توانید سهام با سرمایه کوچک یا سهام بزرگ را فیلتر کنید یا فهرست شرکت‌هایی را که قیمت سهام در حال کاهش هستند و سهامی که در بالاترین حد خود هستند را مشاهده کنید. آنها همچنین به طور کلی به شما امکان می دهند سهام را بر اساس صنعت یا بخش بازار جستجو کنید. فیلتر کردن بر اساس نسبت P/E یک راه عالی برای یافتن سهامی است که بیش از حد یا کمتر قیمت دارند.

3. معاملات را در حساب خود انجام دهید

هنگامی که یک حساب کارگزاری را افتتاح کردید و بودجه آن را تامین کردید و سپس سهامی را که می خواهید بخرید شناسایی کردید، وقت آن است که معاملات را در حساب خود انجام دهید. قبل از ثبت سفارش برای خرید سهام، باید چند جزئیات در مورد این فرآیند را بدانید—خرید سهام به سادگی فشار دادن دکمه خرید در یک برنامه نیست. شما به طور کلی باید یک نوع سفارش را انتخاب کنید، که دستورالعمل هایی را در مورد نحوه خرید سهام ارائه می دهد.

دو مورد از رایج ترین انواع سفارشی که باید انتخاب کنید:

• سفارش بازار. این نوع سفارش به کارگزار دستور می دهد که فوراً سهام را با کمترین قیمت موجود خریداری کند. قیمت فعلی سهامی که هنگام وارد کردن سفارش بازار مشاهده می کنید، لزوماً قیمتی نیست که سفارش بازار شما با آن اجرا می شود - قیمت ها در میلی ثانیه تغییر می کنند، و شما فقط به کارگزار می گویید که کمترین قیمت موجود را دریافت کند.
• سفارش محدود. شما قیمت خود را نام می‌برید، و خرید فقط در صورتی انجام می‌شود که سهام به آن قیمت یا پایین‌تر در یک بازه زمانی انتخاب‌شده سقوط کند. اگر سهام هرگز قبل از انقضای سفارش محدود به قیمت مشخص شده نرسد، معامله شما لغو می شود.

اگر موجودی کمی در حساب خود دارید اما قیمت سهام سهامی که به دنبال خرید آن هستید بسیار بالا است، سهام کسری را در نظر بگیرید. آلفابت، شرکت گوگل را در نظر بگیرید: از اواخر سپتامبر 2020، قیمت آلفابت تقریباً 1500 دلار برای هر سهم است. با سهام کسری، می توانید به اندازه چند دلار در سهام سرمایه گذاری کنید. تعداد فزاینده ای از کارگزاران - از جمله چارلز شواب، فیدلیتی و رابینهود، برای نام بردن چند نفر- سهام کسری را می فروشند.

4. از میانگین هزینه دلار برای خرید سهام در طول زمان استفاده کنید

مشکل در بورس سهام این است که قیمت ها به طور مداوم در نوسان هستند. ممکن است شما به سهام خود توجه داشته باشید که امروز به نظر می رسد قیمت معقول است ، اما چه کسی می گوید آیا قیمت فردا بالاتر خواهد بود یا پایین تر؟

میانگین هزینه دلار راه حلی برای این مشکل فراهم می کند: سهام با مبلغ مشخصی را در فواصل منظم خریداری کنید و ممکن است به طور متوسط با گذشت زمان کمتر از هر سهم بپردازید. از نظر مهم ، میانگین هزینه دلار به شما امکان می دهد تا به جای اینکه منتظر بمانید تا تعادل خود را بسازید ، بلافاصله با کمی پول شروع به خرید سهام کنید. این خطری را که خرید می کنید بسیار زیاد یا کم است زیرا در مدت زمان طولانی خریدهای خود را گسترش می دهید.

بیایید بگوییم که شما برای خرید سهام هدف خود با قیمت 5 دلار در هر سهم در هفته اول ، 10 دلار سهم در هفته دوم و 9 دلار سهم در هفته سه استفاده می کنید. به طور متوسط ، شما 8 دلار به هر سهم پرداخت کرده اید - از اینکه خرید خود را اشتباه کرده اید و همه با 10 دلار سهم رفته اید ، فقط برای دیدن افت قیمت. بعلاوه ، سرمایه گذاری با همان مبلغ دلار هر بار سهام بیشتری را با 5 دلار در هر سهم از هر یک از سایر نقاط قیمت خریداری می کند.

Buy Low و Sell High یک مانترا برای خرید موفق سهام است که احتمالاً بیش از یک بار شنیده اید. اما تمرین این امر می تواند از نظر روانشناختی چالش برانگیز باشد ، و حتی می تواند برای کارشناسان بسیار دشوار باشد که موافقت کنند که "کم" و "بالا" برای یک سهام خاص چیست. خریدهای مکرر و مکرر سهام که از میانگین هزینه های دلار استفاده می کنند به شما کمک می کند تا چالش را کنار بگذارید و سرمایه گذاری را روال کنید.

5- با دقت فکر کنید که چه موقع سهام خود را بفروشید

زمان ایده آل برای فروش سهام خود زمانی است که به پول نیاز دارید. سرمایه گذاران بلند مدت باید یک استراتژی با محوریت یک هدف مالی و یک جدول زمانی برای دستیابی به آن داشته باشند. این بدان معناست که باید برنامه ای را برای شروع بهره برداری از سرمایه گذاری های خود و استفاده از نقدی که جمع آوری کرده اید در زمان مناسب باشد.

این همچنین بدان معنی است که تصمیم گیری در مورد زمان فروش سهام ، ارتباطی با آنچه سهام یا بازارهای گسترده تر در هر لحظه انجام می دهد ، ارتباط کمی ندارد. مگر اینکه روز معاملاتی روز داشته باشید و به دنبال سود سریع باشید-که بسیار خطرناک تر از سرمایه گذاری بلند مدت است-حتی لازم نیست نگران تماشای حرکات روزانه قیمت باشید.

اگر حدس می زنید که آیا باید سهام خود را از دست بدهید ، دوباره در مورد اینکه چرا آن را در وهله اول خریداری کرده اید فکر کنید و تصمیم بگیرید که آیا چیزی اساساً تغییر کرده است. اگر اینگونه نباشد ، کاهش قیمت در واقع ممکن است زمان مناسبی برای خرید بیشتر باشد.

مالیات بر فروش سهام و سود سرمایه

اگر تصمیم دارید سفارش فروش را به کارگزار خود بدهید ، مطمئن باشید که ابتدا عواقب مالیاتی را درک کرده اید. اگر قیمت سهام از زمانی که برای اولین بار آن را خریداری کرده اید بالا رفته است ، ممکن است مجبور شوید مالیات سود سرمایه را بپردازید. سود سهام شما برای یک سال یا کمتر متعلق به نرخ مالیات بر درآمد معمولی بالاتر ، تا 37 ٪ بسته به درآمد شما است. سهام فروخته شده پس از گذشت بیش از یک سال با نرخ سود پایین سرمایه بلند مدت 0 ٪ تا 20 ٪ در سال 2020 مالیات می گیرند.

اگر قیمت پایین آمده باشد ، می توانید از ضرر برای جبران سودهایی که ممکن است در جای دیگری در نمونه کارها خود کسب کرده باشید استفاده کنید. به عنوان مثال ، بیایید بگوییم یک سهام شما با 10 دلار سهم کاهش یافته است. اگر سهام دیگری دارید که 15 دلار سهم کسب کرده است ، می توانید هر دو سهام را بفروشید و فقط با 5 دلار اختلاف سهم بدهی مالیات دهید. اما مراقب قانون فروش شستشو باشید: هنگامی که از این سود مالیاتی استفاده کردید ، نمی توانید سهام خود را با ضرر یا هر سهام مشابه به مدت 30 روز خریداری کنید.< Pan> اگر تصمیم دارید سفارش فروش را به کارگزار خود بدهید ، مطمئن باشید که ابتدا عواقب مالیاتی را درک کرده اید. اگر قیمت سهام از زمانی که برای اولین بار آن را خریداری کرده اید بالا رفته است ، ممکن است مجبور شوید مالیات سود سرمایه را بپردازید. سود سهام شما برای یک سال یا کمتر متعلق به نرخ مالیات بر درآمد معمولی بالاتر ، تا 37 ٪ بسته به درآمد شما است. سهام فروخته شده پس از گذشت بیش از یک سال با نرخ سود پایین سرمایه بلند مدت 0 ٪ تا 20 ٪ در سال 2020 مالیات می گیرند.