چگونه از بازار بهتر عمل کنیم: 5 راه برای انجام آن بدون ریسک زیاد

چگونه بدون ریسک زیاد از بازار بهتر عمل کنیم؟

کیمبرلی آمادئو متخصص اقتصاد و سرمایه گذاری ایالات متحده و جهان است که بیش از 20 سال تجربه در تحلیل اقتصادی و استراتژی تجاری دارد. او رئیس وب سایت اقتصادی World Money Watch است. کیمبرلی به عنوان نویسنده کتاب تعادل، بینشی در مورد وضعیت اقتصاد امروز و همچنین رویدادهای گذشته که تأثیری ماندگار داشته اند، ارائه می دهد.

رابرت کلی مدیر عامل XTS Energy LLC است و بیش از سه دهه تجربه به عنوان یک مدیر تجاری دارد. او استاد اقتصاد است و بیش از 4. 5 میلیارد دلار سرمایه سرمایه گذاری جمع آوری کرده است.

Fanatic Studio/Getty Images

استفاده از پول برای کسب درآمد در بازارها هدف نهایی سرمایه گذاری است. بازارها بر اساس عوامل اقتصادی، احساسات سرمایه گذاران و رویدادهای ملی یا جهانی در سطوح خاصی عمل می کنند. سرمایه گذاران برای یافتن راه هایی برای عملکرد بهتر از بازار تلاش می کنند و از روش های مختلف شامل ریاضیات مالی و آمار برای تعیین نتایج و کاهش ریسک های ذاتی سرمایه گذاری استفاده می کنند.

برخی از سرمایه گذاران زمانی که پرتفوی خود بیش از میانگین سالانه بازار سهام 7 تا 10 درصد بازدهی داشته باشد، نسبت به بازار پیشی گرفته است. سرمایه گذاران و سفته بازان همیشه به دنبال سرمایه گذاری هایی هستند که بازار را شکست دهد. از بین تمام روش‌هایی که وجود دارد، آنهایی که ریسک کم و متوسط را ارائه می‌دهند، آنهایی هستند که به طور مداوم در طول زمان عمل می‌کنند.

ریسک بازار

مهم نیست که بازارها در چه شرایطی هستند، هنگام سرمایه گذاری همیشه ریسک وجود دارد. قیمت سرمایه گذاری بسته به شرایط اقتصادی، اقدامات سیاسی یا بلایای طبیعی می تواند افزایش یا کاهش یابد. قیمت‌ها با این عوامل در نوسان هستند، زیرا سرمایه‌گذاران بر این باورند که ناشران سرمایه‌گذاری‌هایشان در صورت تحت تأثیر قرار گرفتن کسب‌وکارشان، برای حفظ سود تلاش خواهند کرد. به این باور اعتماد سرمایه گذار می گویند.

اعتماد به بازار به شدت به افکار شخصی سرمایه گذاران بستگی دارد که بین آنها ارتباط برقرار می شود. این افکار منفی به اندازه کافی مسری هستند که منجر به وحشت گله می شود - که باعث فروش در مقیاس بزرگ، افت قیمت و حتی سقوط بازار می شود.

یکی از نمونه‌های ریسک بازار، همه‌گیری جهانی سال 2020 است که باعث شد دولت‌ها دستورات ماندن در خانه را برای جمعیت‌ها برای کنترل شیوع آن آغاز کنند. این باعث شد تا اعتماد سرمایه گذاران چشم پوشی کند و منجر به سقوط بازار شود. بازار رسماً به یک بازار خرسی تبدیل شد و سپس یک صعود سینوسی به سمت یک بازگشت آغاز کرد.

نمونه های دیگری از سقوط و اصلاح بازار سهام در طول قرن بیستم و اوایل قرن بیست و یکم وجود دارد. سقوط سال 1929 و ترکیدن حباب مسکن در سال 2007 و سقوط متعاقب آن در سال 2008 دو سقوط قابل توجه دیگر هستند که به رکود تبدیل شدند و باعث شدند بسیاری از سرمایه گذاران ناآماده همه چیز را از دست بدهند.

برای کاهش ریسک ناشناخته‌ها، سرمایه‌گذاران می‌توانند اقداماتی را انجام دهند که بتواند زیان‌ها را به حداقل برساند یا حتی در طول رکود بازار، سقوط و اصلاحات منجر به سود شود. این اقدامات عموماً دارای ریسک کم تا متوسط هستند و شامل برنامه ریزی قبل از وقوع هر گونه رکود در بازار است، به جز تصمیم استراتژیک برای ادامه خرید سرمایه گذاری های ارزشی صرف نظر از چرخش هایی که بازار می گیرد.

لازم به ذکر است که اگرچه این تکنیک‌ها می‌توانند به سرمایه‌گذاران در مقابله با سقوط و اصلاح کمک کنند، اما هرگز تضمینی وجود ندارد که بازده یا سود ناشی از ریسک ذاتی سرمایه‌گذاری وجود داشته باشد.

روش های ریسک کم تا متوسط برای عملکرد بهتر از بازار

نمونه کارها خود را متنوع کنید

یکی از پذیرفته شده ترین روش ها برای یک سرمایه گذار فردی برای بهتر از بازار با گذشت زمان ، با یک سبد متنوع است. یکی از راه های متنوع یک سرمایه گذار می تواند خرید هشت دارایی مختلف باشد که نسبت به مراحل چرخه تجارت متفاوت واکنش نشان می دهند.

به عنوان مثال ، هنگامی که اقتصاد به رکود اقتصادی می رسد ، برخی از منابع در ارزش (به طور معمول اوراق قرضه و طلا) افزایش می یابد ، در حالی که برخی از آنها در ارزش (چنین سهام) کاهش می یابد. برعکس در طی بهبود اقتصادی ، جایی که سهام در ارزش افزایش می یابد و طلا کاهش می یابد. این خطرات ناشی از سرمایه گذاری در هر نوع را جبران می کند.

سهام را با استفاده از تکنیک ارزش سرمایه گذاری انتخاب کنید

سهامداران ادعا می کنند که می توانند تنها با انتخاب سهام که بهتر از آن هستند ، بازار را شکست دهند. سرمایه گذاری نماد وارن بافت با خرید کنترل سهام شرکت هایی با حاشیه سود بالاتر ، یک مزیت رقابتی واضح و مدیریتی که به او احترام می گذارد ، با موفقیت از این استراتژی استفاده می کند.

استراتژی انتخاب سهام وارن بوفه با ارزش سرمایه گذاری نامیده می شود.

بافت به نفع سهام است که بسیاری از سرمایه گذاران از آن چشم پوشی می کنند ، زیرا مقداری که می تواند بر روی آنها قرار دهد که کاملاً فوری یا مبتنی بر بازگشت نیست. به همین دلیل ، او به دنبال سرمایه گذاری در شرکتهای آزمایش شده و در غیر این صورت خسته کننده مانند جانسون و جانسون یا کرافت فودز-به طور معمول به عنوان سهام خمیردندان گفته می شود.

روشهای با ریسک بالاتر

برخی از روشهای دیگر که در جامعه سرمایه گذاری گردش می کنند ، به طور فعال وجوه ، صندوق های تامینی ، معاملات روزانه و زمان بندی بازار مدیریت می شوند. این روشها می تواند برای برخی از سرمایه گذاران - به طور کلی کسانی که دارای دارایی های بزرگ مالی یا ابزارهای حرفه ای و آموزش هستند - سودآور باشد ، اما برای اکثر سرمایه گذاران ، آنها میزان ریسک را نشان می دهند که نمی توانند واقعاً کاهش یابد.

بودجه فعال مدیریت شده

صندوق های متقابل با مدیریت فعال ، هزینه های بالای آنها را با ادعای بهتر از بازار توجیه می کنند. مدیران صندوق از استراتژی هایی استفاده می کنند که سعی می کنند بازده سرمایه گذاری خود را نسبت به سایر وجوه برتر کنند. آنها همچنین تیم هایی از تحلیلگران مالی و بازار ، محققان و داده های داده را برای کمک به یافتن بالاترین سهام بازده برای صندوق به کار می گیرند.

این ریسک نه تنها در تعقیب بازده ایجاد می شود بلکه در این واقعیت که وجوه مدیریت شده به طور کلی دارای گردش مالی دارایی بالایی در صندوق ها هستند - که در صورت بازده ، خطر مالیات بالاتر را علاوه بر هزینه های بالاتر می افزاید.

سودهای کوتاه مدت (دستاوردهای طی یک دوره 12 ماهه) به عنوان درآمد منظم مالیات می شود که نرخ مالیات بالاتر از مالیات سود سرمایه است. گردش مالی در یک صندوق می تواند باعث افزایش سود کوتاه مدت شود.

بودجه پرچین

صندوق های پرچین سرمایه گذاری هایی هستند که در آن وجوه در کنار هم جمع می شوند تا با تلاش برای تأمین بازده مداوم ، خطر سرمایه گذاری را "محافظت" کنند. صندوق های پرچین ادعا می کنند با استفاده از اوراق بهادار متنوع ، مشتقات و سایر ابزارهای سرمایه گذاری در تلاش برای ایجاد بازده مثبت ، مهم نیست که بازار نوسان داشته باشد.

مشتق سرمایه گذاری است که ارزش خود را بر روی یک دارایی زیرین ، مانند سهام یا اوراق قرضه پایه گذاری می کند. گاهی اوقات ، وجوه از اهرم یا بدهی استفاده می کنند تا از بازار بهتر عمل کنند.

به طور کلی وجوه پرچین ریسک بالاتری نسبت به سایر صندوق ها در نظر گرفته می شود ، به همین دلیل آنها به کسانی که منابع مالی قابل توجهی دارند محدود می شوند.

صندوق های پرچین در ایالات متحده محدود به سرمایه گذاران است که درآمد یا دارایی کافی دارند تا خود را در معرض خطر مالی قرار ندهند. مقررات بیان می کنند که سرمایه گذاران واجد شرایط باید یک سرمایه گذار معتبر یا نهادی باشند - که برای افراد به معنای حداقل 200000 دلار در سال در درآمد سالانه یا دارایی هایی است که بیش از 1 میلیون دلار ارزش دارد.

تجارت روز

معامله گران روز همچنین امیدوارند که از بازار بهتر عمل کنند. آنها از فرمول ها ، برخی از اشکال تجزیه و تحلیل مالی استفاده می کنند و ویژگی های نمودارها را به عنوان "فنجان و دسته" یا "سر و شانه معکوس" نامگذاری می کنند - برای خرید و فروش سهام ، گزینه ها یا مشتق در طول روز.

آنها اخبار ، رویدادها و روند قیمت را مطالعه می کنند تا به آنها در خرید کم و فروش زیاد در طول روز قبل از بسته شدن بازار کمک کند. با این حال ، مطالعات نشان می دهد که بیشتر روز معامله گران خیلی خوب عمل نمی کنند. در یک مطالعه ، نشان داده شد که 97 ٪ از معامله گران روز پول خود را از دست داده اند-فقط 3 ٪ از معامله گران به طور مرتب سود می برند که بیشتر آنها معامله گران با فرکانس بالا بودند.

با گزینه سهام ، معامله گر برای خرید آن لازم نیست 100 ٪ از ارزش سهام را کاهش دهد. در عوض ، معامله گر می تواند گزینه ای برای خرید آن با قیمت توافق شده تا یک تاریخ خاص دریافت کند. غالباً ، آنها فقط باید بین 2 تا 10 درصد قرارداد را به یک حساب حاشیه بپردازند.

حساب های حاشیه حساب هایی هستند که در آن کارگزاران حداقل مبلغ سرمایه را حفظ می کنند ، بدون توجه به شرایط بازار. معامله گران روز معمولاً در معاملات از دست می دهند و ارزش حساب حاشیه خود را از دست می دهند. آنها سپس باید پول بیشتری را در حساب حاشیه قرار دهند و سرمایه بیشتری برای آنها هزینه کنند.

اگر ارزش دارایی زیرین افزایش یابد ، معامله گر فقط منتظر می ماند تا قرارداد منقضی شود. در یک وضعیت مناسب ، آنها سهام را با قیمت پایین خریداری می کنند ، بلافاصله آن را با قیمت بالاتر می فروشند و تفاوت را جیب می کنند. با این حال ، اگر قیمت دارایی کاهش یابد ، معامله گران باید برای باز نگه داشتن گزینه (های) خود وجوه اضافه کنند. اگر قیمت تا زمان انقضاء قرارداد افزایش نیافته باشد ، آنها کل هزینه را به علاوه پول برای پر کردن حساب حاشیه از دست داده اند - اگر آنها زیر حاشیه تعیین شده توسط کارگزار خود فرو رفته اند.

زمان بندی

آیا بهتر نیست تمام پول خود را در برخی از سرمایه گذاری های خاص در طی بازار خرس قرار دهید ، سپس با شروع بازار گاو نر به مجریان بازار گاو نر بروید؟این تکنیکی است که بسیاری از سرمایه گذاران در صورت عدم صبر و شکیبایی از فراز و نشیب های بازار سعی در استفاده از آن ندارند.

این به عنوان تلاش برای زمان بازار شناخته می شود. از لحاظ تئوریکی ، این می تواند کار کند - اگر توانستید نوسانات و معکوس های بازار را محاسبه و پیش بینی کنید. توانایی پیش بینی و زمان بازار هدف نهایی برای سرمایه گذاران است - آنها سعی کرده اند از زمان سرچشمه سرمایه گذاری ، راه هایی برای انجام این کار را کشف کنند.

بهترین راه برای بهتر از بازار

از بسیاری از گزینه ها که یک سرمایه گذار باید درآمد کسب کند ، مواردی که برای فراتر از بازار کار می کنند ، متنوع سازی نمونه کارها شما و استفاده از تکنیک های اثبات شده مانند سرمایه گذاری ارزش هستند - هر یک از آنها برای ایجاد ثروت زمان می برد. عوامل اصلی مورد نیاز در این روش ها شامل صبر و توانایی مقاومت در برابر فروش وحشت در هنگام چرخش بازار می شود.