اصول اساسی سرمایه گذاری وجود دارد که برای هر یک از ما صدق می کند ، آیا ما مدیران نمونه کارها فصلی هستیم یا یک سرمایه گذار تازه کار. هرگز برای بررسی دوره ای این اصول مهم و بهبود بنیادهایی که تصمیمات سرمایه گذاری می کنیم ، وقت لازم نیست.
در اینجا 10 اصل سرمایه گذاری اساسی برای نتایج موفق وجود دارد. توجه کنید که بسیاری از این اصول به هم پیوسته اند.
10 اصل سرمایه گذاری اساسی
1. یک استراتژی سرمایه گذاری را در آغوش بگیرید
این مهم است که بدانید شما چه نوع سرمایه گذار هستید و به اصول استراتژی های سرمایه گذاری خود پایبند هستید. شما چه نوع سرمایه گذار هستید ؛ارزش ، متضاد ، رشد با قیمت مناسب ، رشد یا حرکت؟
اگر تصمیم می گیرید یک سرمایه گذار با ارزش باشید ، در مکان مناسبی برای کسب اطلاعات بیشتر قرار دارید. من معتقدم که تصمیمات سرمایه گذاری باید مبتنی بر ارزیابی باشد. هر کدام از استراتژی های سرمایه گذاری را انتخاب کنید ، یک رویکرد مداوم را حفظ کنید. به عبارت دیگر ، یک سرمایه گذار ارزشی نباید در سرمایه گذاری حرکت شرکت کند.
2. با حاشیه ایمنی سرمایه گذاری کنید
اگر یک دارایی را برای کمتر از ارزش واقعی آن خریداری کنید ، حاشیه ایمنی دارید. یکی از گفته های مورد علاقه من این است: قیمت گذاری! بهترین برنامه برای کاهش ریسک خرید سرمایه گذاری با قیمتی پایین تر از ارزش واقعی یا ذاتی است.
اگر شرایط مطلوب باشد ، قیمت پایین به معنای قدردانی بیشتر وارونه است. در عین حال ، اگر شرایط ایده آل نباشد ، قیمت پایین حاشیه ایمنی را فراهم می کند. همیشه در شرایط کمتر از شرایط ایده آل برنامه ریزی کنید ، معمولاً چیزی پیش می رود.
3. تخصیص دارایی شماره 1 است
تخصیص دارایی شما ، نحوه تقسیم نمونه کارها خود را در بین دسته های دارایی های مختلف ، بزرگترین تعیین کننده بازده سرمایه گذاری شما خواهد بود. من می دانم که این جایی است که بسیاری از سرمایه گذاران به دلیل اندیشه یا تلاش کمی در استراتژی تخصیص دارایی خود قرار می دهند.
اگر پول خود را در دسته دارایی های بیش از حد قرار دهید ، بازده های طولانی مدت ضعیف را تجربه خواهید کرد. برای دسته دارایی های اضافه وزن که قیمت آن با قیمت و کم وزن هستند یا از دسته دارایی که گران هستند جلوگیری می شود.
4- تنوع بسیار حیاتی است
تنوع سرمایه گذاری در تعداد اندک مزایای عظیمی را فراهم می کند. به عبارت دیگر ، پنج سرمایه گذاری بسیار بهتر از دو است ، ده سرمایه گذاری بهتر از پنج است. با این حال ، مزایای حاشیه ای برای افزودن سرمایه گذاری های اضافی با افزایش تعداد تا زمانی که هزینه ها از مزایا بیشتر شود ، کاهش می یابد.
هم زیر تنوع و هم تنوع بیش از حد اشتباهات رایجی هستند که در مدیریت پورتفولیو مرتکب می شوند. اکثر مطالعات نشان می دهد که بهینه سازی بین 15 تا 30 سرمایه گذاری فردی رخ می دهد.
5. برای بلند مدت سرمایه گذاری کنید
سرمایه گذاری کوتاه مدت یکی از بزرگترین افت استراتژی های سرمایه گذاری فعلی است. سرمایه‌گذاران واقعاً بزرگ متوجه می‌شوند که اگر سرمایه‌گذاری را با قیمتی مطلوب خریداری کنید، ممکن است زمان لازم باشد تا بازار ارزش واقعی آن را تشخیص دهد.
سرمایه گذاری بلندمدت یکی از مهمترین اصول سرمایه گذاری است زیرا معاملات کوتاه مدت معمولا منجر به عملکرد ضعیف بلند مدت می شود. این امر رایج است زیرا بسیاری از سرمایه گذاران اجازه می دهند ترس و طمع باعث شود تصمیمات بدی بگیرند. اگر تصمیمات عاقلانه ای برای سرمایه گذاری بگیرید، بلندمدت به خود رسیدگی می کند.
6. هزینه ها را پایین نگه دارید
اکثر سرمایه گذاران متوجه نمی شوند که هزینه های بالا چه تفاوتی در سبد آنها ایجاد می کند. نگاهی به اتفاقاتی که برای بازدهی شما با نسبت هزینه 1% بیشتر می افتد، بیندازید.
- سرمایه گذاری 100000 دلاری به مدت 30 سال.
-6. 5% نرخ بازده واقعی منهای 0. 4% نسبت هزینه برای سرمایه گذار خودگردان.
-6. 5% نرخ بازده واقعی منهای 1. 4% نسبت هزینه برای سرمایه گذار با کارمزد بالا.
=نرخ بازده واقعی 6. 1% برای سبد خودگردان به 590829 دلار افزایش می یابد.
=نرخ بازده واقعی 5. 1% برای سرمایه گذار با کارمزد بالا به 444715 دلار می رسد.
تفاوت بیش از 146000 دلار است.
به عبارت دیگر، در یک دوره 30 ساله، افزایش 1 درصدی هزینه ها می تواند بیش از اصل اصلی برای سبد شما هزینه داشته باشد!
7. از Compounding به نفع خود استفاده کنید
رشد مرکب یا تصاعدی (منظور آنها یکسان است) یک مفهوم مالی قدرتمند است. بدانید که چگونه برای شما کار می کند و چرا ترکیب رشد سود ارزش ترکیبی را چند برابر می کند.
درک ویرانی ترکیب معکوس به همان اندازه مهم است. هرچه تعداد بیشتری از سبد خود را از دست بدهید، بازگرداندن آن سخت‌تر می‌شود، زیرا اصل سرمایه خود را از دست می‌دهید. ضرر 10 درصدی فقط به سود 11 درصدی نیاز دارد تا به نقطه سربه سر برگردد. با این حال، ضرر 50 درصدی به سود 100 درصدی برای بازگشت به نقطه سربه سر نیاز دارد.
8. از استراتژی های مدیریت ریسک استفاده کنید
از آنجا که بسیار مهم است که اصل خود را از دست ندهید، باید از استراتژی های مدیریت ریسک استفاده کنید. نوسانات پرتفوی یک قاتل بازگشت سرمایه است. اگر ریسک را کنترل نکنید، در بازارهای نزولی به شدت متضرر خواهید شد. اجتناب از کاهش حجم پرتفوی باید یکی از اصول سرمایه گذاری برجسته شما باشد.
9. نوسانات بازار را پیش بینی کنید و آن را دوست خود قرار دهید
نوسانات پرتفوی را تحقیر می کند اما نوسانات بازار را در بر می گیرد. شما می توانید نوسانات نمونه کارها را کنترل کنید اما نمی توانید نوسانات اجتناب ناپذیر بازارهای سرمایه گذاری را کنترل کنید.
بنابراین ، شما باید آماده استفاده از فرصت های سرمایه گذاری باشید. در عین حال ، شما باید از دارایی های بیش از حد آگاه باشید و در صورت نامطلوب شرایط ، مایل به حرکت به پول نقد باشید.
10. سرنوشت خود را کنترل کنید
هیچ کس بیشتر از شما به پول شما اهمیت نمی دهد. کلاهبرداری وال استریت ، درگیری منافع و هزینه های ظالمانه ، سرمایه گذاری خود را به یک جایگزین جذاب تبدیل می کند.
فناوری و اینترنت هزینه های معامله را کاهش داده و وسیله ای برای دریافت اطلاعات و راهنمایی با هزینه بسیار کم فراهم کرده است. هرگز دوره زمانی بهتری برای سرمایه گذار خود کارگردانی که مایل به تلاش کمی برای سرمایه گذاری است ، وجود نداشته است.
من برنامه ریز سرمایه گذاری ARBOR و Builder Value Builder را ایجاد کردم تا اطلاعات و راهنمایی های لازم برای داشتن نتایج موفق را به سرمایه گذار خود هدایت کنم. اگر با اصول سرمایه گذاری بیان شده در اینجا و در کل وبلاگ ارزش AAAMP موافق هستید ، ممکن است بخواهید یکی از برنامه های خدمات حق بیمه من را در نظر بگیرید.
اعضای حق بیمه نمونه کارها مدل تخصیص دارایی ARBOR (AAAMP) را که در درصد آسان برای درک هر سرمایه گذاری ارائه شده است ، دریافت می کنند. هشدارهای تجاری دقیق مستقیماً به اعضا ارسال می شود.
شاید شما وقت ، منابع یا دانش را نداشته باشید تا به تنهایی سرمایه گذاری کنید. برنامه ریز سرمایه گذاری ARBOR راهنمایی های لازم را برای تصمیم گیری های خود با اطمینان بیشتر به شما می دهد.
اگر سوالی دارید ، لطفاً مستقیماً با من در kenfaulkenberry@aaamamp. com یا 832-585-7618 تماس بگیرید.
به حداقل رساندن نمونه کارها بزرگ
با اعتماد به نفس در زمان کمتری سرمایه گذاری کنید - نمونه کارها خود را بدون خطاهای رفتاری مدیریت کنید
