مراحل احساسات سرمایه گذار

Verás el ícono en en encaces que te llevarán a páginas que por el momento solo solo están disponibles en el sitio web de us en an inglés.

4 استراتژی برای مقابله با نوسانات بازار

احساسات می توانند به تأثیرگذاری بر تصمیم گیری کمک کنند ، اما وقتی صحبت از تصمیمات سرمایه گذاری در یک بازار بی ثبات می شود ، به دنبال احساسات شما نیز از نزدیک ممکن است سرمایه گذاری های شما را در جهت اشتباه نشان دهد.

بسیاری از عوامل می توانند تصمیمات سرمایه گذاری را آگاه سازند: اهداف مالی ، تخصیص دارایی و استراتژی های تنوع ، مزایای مالیاتی و به طور غیرمستقیم ، چگونه سرمایه گذاران نسبت به بازار احساس می کنند. این آخرین عامل است که می توانید از نزدیک کنترل کنید.

احساسات سرمایه گذار مشترک: سرخوشی در مقابل ناامیدی

هنگامی که یک بازار در حال صعود است ، سرمایه گذاران گاهی اوقات معتقدند که جایی برای پیشرفت ندارد. آنها حتی ممکن است احساس سرخوشی کنند و سرخوشی می تواند منجر به سرمایه گذاری در بازارهای بیش از حد گرم شود. هرچند احساس خوب ، هرچند ، ممکن است زمان های بهتری برای نگه داشتن یا فروش باشد.

راب هاورث ، استراتژیست ارشد سرمایه گذاری برای بانک ایالات متحده ، می گوید: "ما مطمئناً این را دیدیم که درست قبل از بحران مالی در سال 2007.""در بازار مسکن ، خانه ها طی چند هفته به این نتیجه می رسند زیرا مردم به اجتناب ناپذیری از افزایش قیمت مسکن و شاید سود باشکوه مسکن اعتقاد داشتند."

این احساس سرخوشی بر اساس یک چرخه مشترک از احساسات سرمایه گذار ، در یک انتهای طیف عاطفی برای سرمایه گذاران قرار دارد. در انتهای دیگر ، ناامیدی است ، که می تواند باعث شود سرمایه گذاران فقط پیش بینی کنند که فقط در بازار کاهش یابد و به عقب برگردد - یا حتی از بازارها خارج شود - متوجه نمی شود که این می تواند یک زمان مناسب برای خرید باشد.

هاورث می گوید: "چشمگیرترین نمونه این امر در اعماق بحران مالی جهانی بود زیرا سرمایه گذاران در اواخر سال 2008 و اوایل سال 2009 از سهام گریختند.""علیرغم بهبودی در اواخر آن سال ، سرمایه گذاران به طور کلی تا اواخر سال 2010 برنگشتند و از دستاوردهای قابل توجهی از بهبود بازار خارج شدند."

رفتار سرمایه گذار مشترک در طول عدم اطمینان بازار

به طور کلی سه مرحله مختلف از رفتار سرمایه گذار وجود دارد که می تواند با عدم اطمینان بازار رخ دهد. همه سرمایه گذاران در هر مرحله نمی روند ، اما آنها نمایانگر احساسات مشترکی هستند که مردم دارند و اقدامات حاصل از آنها ممکن است انجام دهند.

• ارتجاعی
  • برخی از سرمایه گذاران احساس می کنند که در اولین نشانه عدم اطمینان بازار ، خرید یا فروش بدون شرکت در تجزیه و تحلیل عمیق ، نیاز به اقدام فوری دارند.
  • افق زمانی آنها ، سبک سرمایه گذاری یا سطح صبر ممکن است کوتاه باشد و زمان واکنش آنها به دنبال آن است.
  • برخی از سرمایه گذاران ممکن است در این مرحله گیر کنند اگر سطح بالایی از اضطراب را احساس کنند یا به اطلاعات در حال تغییر واکنش نشان دهند.
  • نقدینگی
    • این مرحله از مرحله ارتجاعی متمایز است زیرا سرمایه گذاران خاص مجبور به فروش دارایی هستند.
    • در این نوع محیط، که قیمت‌های نوسان ممکن است مرزهای حاشیه و ریسک را کاهش دهند، فروش می‌تواند باعث فروش بیشتر شود.
    • اساسی
      • این مرحله توسط سرمایه‌گذارانی شکل می‌گیرد که برای تصمیم‌گیری برای خرید یا فروش سوق داده نمی‌شوند مگر اینکه نوسانات شدید قیمت ظاهر شود.
      • سرمایه گذاران سرعت را فدای تجزیه و تحلیل می کنند و منتظر تصمیم گیری های سرمایه گذاری بر اساس پیامدهای بلندمدت یک رویداد هستند.

      همه‌گیری ویروس کرونا در سال 2020 نمونه‌ای گویا از واکنش‌های سرمایه‌گذاران است که به دنبال توالی سه مرحله‌ای بود. شواهد فزاینده از اثرات منفی اقتصادی بر تجارت جهانی ناشی از تعطیلی چین برای مبارزه با ویروس، بازارهای سهام را در اواخر فوریه تحت فشار قرار داد.

      در اواسط ماه مارس، سهام بیش از 20 درصد کاهش یافت که منجر به مرحله نقدینگی شد زیرا زیان برخی از سرمایه گذاران را مجبور به فروش برای انجام تعهدات کرد. بازار در 23 مارس به پایین ترین حد خود رسید. فدرال رزرو مداخله کرد و سرمایه گذاران را به مرحله بنیادی انتقال داد.

      4 استراتژی برای مقابله با نوسانات بازار

      نوسانات بازار به عوامل زیادی بستگی دارد و هرگز از بین نخواهد رفت. برای سرمایه گذاران ضروری است که بدانند چگونه احساسات خود را در مواجهه با نوسانات مدیریت کنند. چهار مرحله کلیدی است.

      • به برنامه خود پایبند باشید
        • برنامه مالی خود را مرور کنید و مشخص کنید که آیا هنوز با آن راحت هستید یا خیر. اگر ندارید، برای ایجاد آن وقت بگذارید.
        • تصمیمات را بر اساس اهداف بلندمدت خود قرار دهید و نوسانات روزانه بازار را نادیده بگیرید. آیا برای بازنشستگی پس انداز می کنید؟خرید بزرگ؟تحصیلات فرزند شما؟این هدف استراتژی تخصیص دارایی و افق زمانی شما را تعیین می کند.
        • برنامه مالی و استراتژی سرمایه گذاری شما باید نوسانات عادی بازار را در نظر بگیرد، بنابراین اخبار را خاموش کنید و روی بلندمدت تمرکز کنید. مطمئن شوید که حداقل سالیانه پیشرفت در مجموعه خود را بررسی کنید و هر زمان که تغییر اساسی در زندگی خود داشتید، برنامه خود را مرور کنید.
        • تحمل شخصی خود را برای ریسک بررسی کنید
          • در حالی که هیچ کس دوست ندارد قیمت ها بر خلاف آنها حرکت کند، اگر رکود فعلی بازار به خصوص دشوار است، با متخصص مالی خود صحبت کنید.
          • ممکن است تصمیم بگیرید که یک ترکیب سرمایه گذاری محافظه کارانه تر می تواند اضطراب شما را کاهش دهد در حالی که همچنان اهداف مالی خود را دنبال می کنید.
          • دارایی های خود را متنوع کنید
            • برای کاهش ریسک و حساب کردن بازارهای بی ثبات ، نمونه کارها شما باید شامل سرمایه گذاری هایی باشد که بازده بالاتری در سناریوهای مختلف دارند. به عنوان مثال ، سهام صنعتی ممکن است وقتی اقتصاد رونق می گیرد اما نه در حین رکود ، خوب عمل کند. از طرف دیگر ، شرکت های مصالحه مصرف کننده که کالاهای روزمره مانند لوازم بهداشتی و مواد غذایی را می فروشند می توانند از طریق رکود اقتصادی بازده بهتری ارائه دهند.
            • سرمایه گذاری های با درآمد ثابت ، مانند اوراق قرضه ، به طور کلی می تواند پتانسیل بازده ثابت تر از سهام را فراهم کند. اطلاعات بیشتر در مورد اوراق قرضه با ریسک پایین که می تواند به متنوع سازی نمونه کارها شما کمک کند ، بخوانید.
            • از نوسانات انتظار دارید و بپذیرید
              • برای کاهش تأثیر احساسات در تصمیمات سرمایه گذاری خود ، در نظر بگیرید که چگونه چرخه های اقتصادی مشابه در گذشته ، چه در ایالات متحده و چه در بازارهای بین المللی ، آشکار شده اند.
              • به جای تلاش برای زمان به بازار ، روی زمان در بازار تمرکز کنید. در حالی که عملکرد گذشته تضمینی برای نتایج آینده نیست ، سرمایه گذاران با اوراق بهادار متنوع که در بازار باقی می مانند ، از لحاظ تاریخی و مداوم دستاوردهای پایدار را با گذشت زمان تجربه کرده اند.

              استراتژی جایزه: برخی از حدس و گمان ها را از سرمایه گذاری خارج کنید

              این که آیا شما با یک متخصص مالی کار می کنید یا از طریق یک مشاور روبو سرمایه گذاری می کنید ، ما در اینجا هستیم تا به شما در تعادل ریسک خود کمک کنیم.