نمونه کارها تقریباً کامل برای بازارهای گاو نر و بازارهای خرس

سال 2021 سال بسیار خوبی برای سرمایه گذاران سهام خرید و خرید بلند مدت بود ، و سال 2020 نیز به همین ترتیب بود. S& P500 در سال 2020 18 ٪ و تقریباً 29 ٪ در سال 2021 (در زمان نوشتن). این برای تبدیل هر 1000 دلار به 1500 دلار یا 100000 دلار به 150،000 دلار کافی بود. با این حال ، این در یک خط مستقیم یا بدون سکسکه اتفاق نیفتاد. ما در مارس 2020 با شروع بیماری همه گیر و تصحیح عمیق در آغاز بیماری همه گیر کرونا رفتیم. این امر پس از بهبودی سریع و قوی در قیمت سهام ، حتی قبل از آنکه اقتصاد گسترده تر بتواند علائم بهبودی را نشان دهد ، دنبال شد. بنابراین ، اگر کسی در شروع بیماری همه گیر وحشت کرده و فروخته شود و به اندازه کافی سریع آن را خریداری نکند ، حداقل نیمی از سود از بین می رود. نکته این است که تقریباً به درستی زمان بازار ، به ویژه دو بار غیرممکن است.

اما ، در عین حال ، اگر در شاخص های گسترده بازار یا حتی سهام فردی سرمایه گذاری کنید ، هیچ راهی برای جلوگیری از فراز و نشیب های بازار وجود ندارد ، گاهی اوقات به شدت. مشکل این است که بسیاری از افراد نمی توانند سوار غلتکی از بازار سهام را تحمل کنند و فقط در زمان اشتباه به فروش وحشت متوسل شوند. همچنین ، سرمایه گذاران درآمد ، از جمله بازنشستگان که از سرمایه گذاری خود زندگی می کنند ، مشکل متفاوتی دارند. از آنجا که آنها باید به طور منظم درآمد را پس بگیرند ، ممکن است در صورت پایین بودن قیمت ها مجبور به فروش شوند. حتی اگر آنها درآمد را پس بگیرند ، بیش از حد ممکن ، آنها هیچ پول تازه ای برای استفاده از قیمت های پایین اضافه نمی کنند. بازنشستگان همچنین می توانند در صورت وقوع بازار برای چندین سال در مرحله اولیه بازنشستگی ، با مشکل ریسک پی در پی روبرو شوند.

بنابراین ، یک سرمایه گذار ، به ویژه یک بازنشسته ، چه کاری باید انجام دهد؟چگونه می توانند بدون ترسیم نمونه کارها و حفظ سرمایه ، درآمد مداوم را تضمین کنند؟در حقیقت ، ما اهداف خود را از یک نمونه کارها ایده آل در مورد این مشکلات قاب کردیم. اینجا اند:

• حداقل 80 تا 90 ٪ از صعود از بازارها را در طول گاو نر بگیرید.

• از بدترین اصلاحات و وحشت خودداری کنید و تا حد زیادی سرمایه را حفظ کنید.

• بازده بازار را به صورت طولانی مدت مطابقت دهید یا فراتر رود.

• حداقل 5 ٪ درآمد ایجاد کنید که در صورت لزوم قابل برداشت/استفاده شود.

با این اهداف، در اوایل سال 2020، ما یک مفهوم (یا استراتژی) پورتفولیو را در مقالات خود در مورد SA معرفی کردیم که دوست داریم آن را استراتژی NPP (نمونه کارها تقریباً کامل) بنامیم. از آنجایی که هیچ چیز بی نقص نیست، به خصوص در دنیای سرمایه گذاری، از این رو نام نمونه کارها تقریباً کامل است. این نام ممکن است کمی بیش از حد به نظر برسد، اما مقدمات و اهداف زیربنایی با نام مناسب است. به طور کلی، ما به دنبال راهبردی هستیم که در بازارهای صعودی عملکرد مناسبی داشته باشد، سرمایه را در زمانی که بازار مناسب است یا عملکرد ضعیفی دارد حفظ کند و جریان درآمدی مناسب و مناسبی را به صورت ثابت ارائه دهد. این اساس نمونه کارها تقریباً کامل است.

از نظر ما، نوع سرمایه گذاران زیر باید استراتژی NPP را بسیار مفید بدانند:

1) سرمایه‌گذار درآمدی که از ترن هوایی در بازار سهام خوشش نمی‌آید و ترجیح می‌دهد حتی در طول اصلاحات خوب بخوابد.

2) بازنشسته یا نزدیک به بازنشستگی که می خواهد از ریسک متوالی بازار سهام اجتناب کند اما در عین حال دوست دارد کاملاً سرمایه گذاری شود.

3) هر کسی که معتقد است نوسانات کم منجر به بازدهی بالاتر در بلندمدت می شود (و بالعکس)، و به ویژه افرادی که نزدیک به 50 یا در حال حاضر 50+ هستند.

ما استراتژی NPP را در سرویس Marketplace خود "High-Income DIY" دنبال می کنیم، اما هر از گاهی، به روز رسانی ها و پیشرفت نمونه کارها NPP را در اینجا در پلت فرم عمومی SA نیز ارائه می دهیم. طبق معمول، ما یک نمای کلی از عملکرد زنده نمونه کارها NPP در مقابل S& P500 از ژانویه 2020 ارائه خواهیم کرد، علاوه بر این، عملکرد آزمایش مجدد به سال 2008 برمی گردد. علاوه بر این، نحوه ساختار یکپورتفولیوی جدید بر اساس استراتژی NPP.

یک نمونه کار تقریباً کامل چیست؟

در اینجا برخی از پس زمینه است. هیچ پورتفولیویی نمی تواند کامل باشد زیرا نمی تواند تمام اهداف اعلام شده خود را در هر موقعیتی یا همیشه برآورده کند. با این حال، حتی اگر بتوانیم به 80 درصد از اهداف خود برسیم، در 80 درصد مواقع، باید خیلی خوب عمل کنیم. هدف این نیست که همیشه عملکرد بهتری داشته باشید یا بازار را شکست دهید، بلکه هدف و انتظارات از پیش تعیین شده سرمایه گذاران را برآورده کنید.

استراتژی NPP ترکیبی از سه سبد سرمایه گذاری با استراتژی های فرعی منحصر به فرد و متنوع است. هدف استراتژی ترکیبی دستیابی به اهداف و مقاصد زیر است:

• حفظ سرمایه با محدود کردن برداشت به کمتر از 20٪.

• درآمد ثابتی در حدود 5% برای کسانی که نیاز به برداشت دارند فراهم کنید.

• رشد سرمایه برای بلندمدت با نرخ سالانه 10% یا بهتر (شامل درآمد).

• تلاش کنید تا با فراهم آوردن نوسانات کم ، کاهش کم ، درآمد مداوم و قو (خوب در شب) مانند ویژگی ها ، استرس را از سرمایه گذاری خارج کنید.

ما باید هشدار دهیم که این استراتژی ها به طور مداوم به برخی کارها نیاز دارند و ممکن است متناسب با سرمایه گذاران بسیار منفعل نباشد. علاوه بر این ، آنها به صبر نیاز دارند.

تنوع از نظر استراتژی های سرمایه گذاری:

اهمیت نیاز به متنوع سازی ، به ویژه برای سرمایه گذاران مسن ، نمی تواند بیش از حد بیش از حد باشد. مطمئناً ، شما همیشه می توانید برخی از سرمایه گذاران را پیدا کنید که با اوراق بهادار بسیار متمرکز بسیار خوب عمل کرده اند. بنابراین ، سؤال این است که چگونه متنوع سازی و چقدر سرمایه گذاری در انواع دارایی ها یا استراتژی ها. این یک موضوع پیچیده است. اول ، ما باید سهام سهام خود را در بین بخش های مختلف یا بخش های صنعت اقتصاد متنوع کنیم. اما اگر بخواهید از نوسانات خودداری کنید ، ممکن است به تنهایی کافی نباشد زیرا بازار سهام ذاتاً بی ثبات است. نوسانات بالا انواع احساسات و مسائل را از جمله ترس ، فروش در زمان اشتباه ، ترس از دست دادن و مهمتر از همه عملکرد پایین به ارمغان می آورد. بنابراین ، به عنوان مرحله دوم ، ما توصیه می کنیم از نظر انواع استراتژی های سرمایه گذاری متنوع شوید. ما سعی می کنیم استراتژی هایی را که احتمالاً در شرایط مختلف بازار انجام می شود ، ترکیب کنیم. این امر به کاهش نوسانات نمونه کارها و بهبود عملکرد کلی کمک می کند. نمونه کارها NPP استراتژی های چرخشی ماهانه را با برخی از DGI خرید و نگهدارنده (سرمایه گذاری رشد سود سهام) و استراتژی های با درآمد بالا برای عملکرد خوب در شرایط مختلف بازار ترکیب می کند.

رفتار عملکرد استراتژی NPP در بازارهای گاو نر و خرس

قبل از اینکه بیشتر پیش برویم ، ممکن است در مورد چگونگی عملکرد اوراق بهادار چرخشی و خرید و نگهدارنده ما (که هر دو بخش استراتژی NPP هستند) در زمان واقعی از سال گذشته انجام داده اند ، مفید باشد. آغاز سال 2020 نکته خوبی برای چنین مقایسه ای به دلیل نوسانات وحشی است که در 24 ماه گذشته در سهام دیده ایم. علاوه بر این ، این نشان می دهد که چگونه اوراق بهادار چرخشی می تواند به عنوان یک تعادل برای سبد خرید و نگهدارنده در زمان بحران عمل کند. علاوه بر این ، اوراق بهادار چرخشی نه تنها به عنوان پرچین در برابر ریسک عمل می کند بلکه بازده قابل مقایسه ای را در طول گاو نر نیز فراهم می کند. اگر چنین باشد ، برخی ممکن است استدلال کنند ، پس چرا 100 ٪ در چرخش سرمایه گذاری نمی کنیم؟ما از 100 ٪ از هر چیزی دفاع نمی کنیم زیرا در تنوع ارزش وجود دارد.

ما بسیاری از اوراق بهادار چرخشی و سه پرتفوی خرید و نگهدارنده را اجرا و مدیریت می کنیم. در زیر ، ما عملکرد زمان واقعی چنین اوراق بهادار را در طی دو سال گذشته ارائه می دهیم. در صورتی که در این نوع استراتژی سرمایه گذاری کنید ، برای 14 سال گذشته (از سال 2008) از نتایج آزمایش برگشت ، عکس فوری ارائه می دهیم.

توجه: تمام جداول و نمودارهای موجود در این مقاله از کار نویسنده تهیه می شوند مگر اینکه در زیر تصویر مشخص شده باشد. داده های بازار سهام ، هر کجا که استفاده شود ، از وب سایت های عمومی مانند Finance Yahoo ، Google Finance ، Morningstar. com و غیره تهیه می شود.

اوراق بهادار چرخشی:

نمودار 1:

همانطور که از نمودار فوق می بینید ، این پرتفوی های چرخشی در طول رکود در سال 2020 و همچنین در بیشتر بهبودی ، فوق العاده رفتار می کردند. بیشتر آنها همیشه مثبت ماندند. هیچکدام از آنها تا به حال در مقایسه ب ا-30 ٪ تا 35 ٪ برای بازار وسیع تر از 5 /5 ٪ سقوط نکردند.

در بدترین نقطه در طول وحشت در مارس 2020 ، اوراق بهادار چرخشی به طور متوسط (از هشت پرتفوی) در واقع 1 ٪ مثبت بود ، در مقایسه با بیش از 30 ٪ ضرر در شاخص های بازار. همچنین ، توجه به این نکته حائز اهمیت است که استراتژی NPP در مراحل اولیه نسبت به شاخص های بازار بسیار سریعتر بهبود یافت. بدیهی است که S& P 500 در سال 2021 بسیار خوب عمل کرده و بازگشت از اوراق بهادار چرخشی را پشت سر گذاشته است ، اما کمی کمی. اما اگر تاریخچه راهنما باشد ، S& P 500 به احتمال زیاد عملکرد اخیر خود را در چند سال آینده تکرار نمی کند.

اوراق بهادار خرید و نگهدارنده:

اوراق بهادار خرید و نگهدارنده بیشتر مطابق با بازار وسیع تر عمل می کرد. با این حال ، نمونه کارها فناوری ما (10-Bagger) هم در بهبودی در سال 2020 و هم در سال 2021 بسیار خوب عمل کرده است. نمونه کارها DGI-Core کم و بیش از بازار وسیع تر آینه می کند اما S& P 500 را عقب مانده است. S& P 500 دیگر نیستیک معیار خوب برای پرتفوی DGI زیرا در برخی از بزرگترین نام های فناوری بسیار متمرکز است. با این وجود ، مزیت قابل توجهی از نمونه کارها DGI نسبت به شاخص بازار وجود دارد. این نمونه کارها درآمد بسیار قابل توجهی (عملکرد) نسبت به S& P 500 را فراهم می کند.

نمونه کارها با درآمد بالا ، "8 ٪ CEF-CEF" ، یک عقب مانده در پایین بازار بود و برای بهبودی کند بود. با این حال ، در سال 2021 بسیار خوب گرفتار شده است. علاوه بر این ، هرگز در جبهه درآمد یک عقب مانده نبود.

همانطور که در نمودار زیر مشاهده می کنید ، میله های "سبز" که نشان دهنده میانگین بازده خرید و نگهدارنده است ، بیشتر با عملکرد S& P500 مطابقت دارد (که توسط خط "قرمز" نشان داده شده است).

نمودار 2:

عملکرد نمونه کارها [NPP] عملکرد:

از نمودارهای فوق ، به راحتی می توان اوراق بهادار چرخشی را مشاهده کرد و اوراق بهادار خرید و نگهداری کاملاً برعکس با یکدیگر در طول وحشت و در حین بهبودی رفتار کرد ، اما هر دو در سال 2021 نسبتاً خوب عمل کردند. بنابراین ، ممکن است عادلانه باشدنتیجه گیری کنید که ترکیب آنها باعث می شود یک نمونه کارها بی ثبات و متعادل تر باشد. بیایید فرض کنیم که ما نمونه کارها کلی خود را (سبد تقریباً کامل) داشتیم که قبل از ورود به بحران سال گذشته در نسبت های زیر سرمایه گذاری شده بود ، و بیایید ببینیم که چگونه می توانست فرار کند.

میز 1:

توجه: سطل اختیاری می تواند یک سطل رشد (با استفاده از فناوری یا سهام با رشد بالا) باشد. از طرف دیگر ، این سطل حتی می تواند یک سطل نقدی مانند سرمایه گذاران یا سرمایه گذاران بسیار محافظه کار باشد که مدتی در بازنشستگی خود بوده اند و به رشد بالایی احتیاج ندارند ، که بدیهی است با خطرات بیشتری همراه است.

نمودا ر-3: نمونه کارها NPP در مقابل S& P500

در نمودار فوق می بینید که NPP (ترکیبی) در مقایسه با 30 ٪ به علاوه بازار وسیع ، کمتر از 15 ٪ از دست داد.

نتایج آزمایشی از سال 2008 - نمونه کارها NPP

تست پشت فرض می کند که نمونه کارها NPP شامل سه سبد ، DGI با تخصیص 35 ٪ ، CEF با تخصیص 15 ٪ و سبد چرخشی با تخصیص 50 ٪ است. ما سطل چهارم (اختیاری) را برای ساده نگه داشتن چیزها درج نکردیم و همچنین به دلیل اینکه بازتاب دقیق نتایج آزمایش برگشت با سطل رشد دشوار بود. جزئیات سه سبد در بخش دوم این مقاله ارائه شده است.

توجه: برخی از اوراق بهادار با گزینه های مناسب جایگزین شدند زیرا تاریخچه آنها تا سال 2008 برای تسهیل تست پشتی پیش نرفت. به عنوان مثال ، سهام ABBV در سال 2013 از ABT جدا شد ، بنابراین ما از ABT به عنوان جایگزینی از 2008-2012 استفاده کردیم. همچنین ، PDI تا سال 2014 در دسترس نبود ، بنابراین ما از PTY از 2008-2014 استفاده کردیم. به همین ترتیب ، BST تا سال 2014 در دسترس نبود ، بنابراین QQQX از سال 2008-2014 در محل مورد استفاده قرار گرفت.

نمودا ر-4: بازده سالانه در مقابلخلوت

بازده متوسط سالانه: این میانگین بازده سالانه از نمونه کارها ترکیبی (35 ٪ DGI ، 15 ٪ CEF ، 50 ٪ چرخش) است.

CAGR: این نرخ متوسط رشد سالانه تجمعی است. بیشتر اوقات حدود 15 ٪ معلق بود.

همانطور که توجه می کنید ، میانگین بازده سالانه از سال به سال کمی ناخوشایند است ، حتی اگر بازده مثبتی برای هر سال به جز سال 2008 باشد ، و این نیز فق ط-3. 7 ٪ بود. با این حال ، CAGR کم و بیش یک منحنی صاف است و حدود 15 ٪ معلق است. لطفاً توجه داشته باشید که برای سال 2008 ، هنگامی که S& P 500 37 ٪ منفی بازگشت ، نمونه کارها ترکیبی ما فق ط-3. 7 ٪ کاهش می یابد.

در زیر نمودار گرانول تر نشان می دهد که بازده از زیرمجموعه های فردی (DGI ، CEF و چرخش) را نشان می دهد. همچنین میانگین بازده از هر سه ترکیب را هموار می کند.

نمودا ر-5: بازده سالانه از زیرمجموعه در مقابل بازده متوسط ترکیبی

نمودار زیر مقایسه عملکرد بین نمونه کارها ترکیبی NPP با S& P 500 را ارائه می دهد.

نمودا ر-6: رشد 100000 دلار - نمونه کارها NPP در مقابل S& P 500

نحوه ساخت یک سبد NPP سه سبد

با هر مقاله ، ما دوست داریم یک استراتژی عملی را به خوانندگان خود ارائه دهیم که آنها بتوانند تجزیه و تحلیل کنند ، دقت خود را انجام دهند و احتمالاً اگر متناسب با وضعیت شخصی آنها باشد ، اتخاذ می کنند. ما در زیر نمونه کارها NPP نمونه ، کامل با سه مؤلفه آن را ارائه می دهیم. در بعضی مواقع ، ممکن است تکرار وجود داشته باشد ، اما ما احساس می کنیم خوانندگان جدید می توانند از این امر بسیار بهره مند شوند.

ایده در اینجا ارائه چارچوب اساسی است. شما لازم نیست که دقیقاً همانطور که در اینجا بیان شده است ، استراتژی را دنبال کنید. در عوض ، از این ایده ها به گونه ای استفاده کنید که بر اساس وضعیت منحصر به فرد خود متناسب با نیازهای شما باشد. به عنوان مثال ، سرمایه گذاران جوان و پرخاشگرتر باید یک سطل چهارم برای سهام "فناوری و نوآوری" را شامل شود که 10 ٪ تا 25 ٪ سرمایه نمونه کارها را اختصاص می دهد. با این حال ، محافظه کارترین سرمایه گذاران می توانند در عوض از این سطل چهارم به عنوان یک سرمایه گذاری مانند پول نقد استفاده کنند.

برای ایجاد اعتماد به نفس و اعتقاد در هر استراتژی جدید زمان لازم است. بنابراین بسیار توصیه می شود که باید با اضافه کردن تعداد زیادی کوچک به جای همه در یک دوره ، به طور تدریجی به هر یک از استراتژی های جدید منتقل شود.

اگر کسی امروز سرمایه گذاری کند ، زیر یک نمونه کارها از سه سطل شرح می دهیم. سطل چهارم براساس وضعیت فردی اختیاری خواهد بود و بنابراین در اینجا گنجانده نشده است.

سطل 1: DGI-Core

ما معتقدیم که یک نمونه کارها متنوع DGI (سرمایه گذاری رشد سود سهام) باید تقریباً 15-25 سهام داشته باشد. با این حال ، سرمایه گذاران منفعل تر ، که وقت و علاقه ای به مدیریت سهام انفرادی ندارند ، می توانند این نمونه کارها را به طور کامل از برخی از ETF های سود سهام منتخب (صندوق های معامله ای مبادله) قرار دهند. برای نمونه کارها نمونه ما که در زیر ارائه شده است ، ما به دنبال شرکت هایی بودیم که دارای کلاه بزرگ ، نسبتاً بی خطر هستند و دارای سوابق سود سهام محکم هستند. بر اساس کار قبلی ما ، ما معتقدیم که بسیاری از این سهام احتمالاً مقاومت بالایی در برابر فشار رو به پایین را در یک وضعیت وحشت آشکار ایجاد می کنند. علاوه بر این ، ما دو سهام را شامل می شود که عملکرد بالاتر از حد متوسط را ارائه می دهند و عملکرد کل نمونه کارها را بالا می برند. ما با پرداخت سود سهام فعلی آنها 15 سهام را ارائه خواهیم داد.

• سرمایه گذاری های بلند مدت 3 ٪ -4 ٪ درآمد سود سهام

• بازده طولانی مدت در راستای بازار وسیع تر

• در حدود 65 ٪ -70 ٪ از بازار گسترده تر است

در این سطل ، ما تقریباً 35 ٪ -40 ٪ از کل صندوق های قابل سرمایه گذاری سرمایه گذاری خواهیم کرد. این سرمایه گذاری های اصلی ما در سهام سود سهام جامد و تراشه آبی خواهد بود. ساختار و تشکیل این سطل نسبتاً آسان است. با این حال ، ما باید بر تنوع بین بخش های مختلف و بخش های صنعت اقتصاد تأکید کنیم. مجموعه ای از سهام تقریباً 15-25 می تواند بیش از تنوع کافی را فراهم کند.

نمونه کارها DGI:

برای این بخش از نمونه کارها ، تمرکز ما این است که سهام را انتخاب کنیم که در هر دو زمان خوب و در هنگام رکود/اصلاحات به خوبی انجام دهند. این امر به ویژه در صورتی که بازنشسته باشید مهم است.

شرکت Abbvie (ABBV) ، Amgen (AMGN) ، Clorox (CLX) ، Realty Digital (DLR) ، Enbridge (ENB) ، Fastenal (Fast) ، Home Depot (HD) ، Johnson & Johnson (JNJ) ، Kimberly-Clark (KMB) ، لاکهید مارتین (LMT) ، مک دونالد (MCD) ، Altria (MO) ، Nextera Energy (NEE) ، Texas Instrument (TXN) و Verizon (VZ).

جدول 2: سبد DGI

میانگین عملکرد این گروه از 15 سهام در مقایسه با 1. 3 ٪ از S & P500 در 3. 43 ٪ قابل احترام است. اگر هنوز چند سال قبل از بازنشستگی داشته باشید ، سرمایه گذاری مجدد سود سهام برای چند سال باعث می شود که عملکرد آن به راحتی 4 ٪ باشد.

سطل 2: سبد چرخشی

ما معمولاً توصیه می کنیم حداقل دو استراتژی چرخشی را به کار بگیرید تا برخی از تنوع در این سطل فراهم شود. نمونه کارها NPP ما دو پرتفوی چرخشی را در خود نگه می دارد. مورد اول "qqq-tlt-ra" است و مورد دوم "نمونه کارها گاو نر و خرس" است. با این حال ، به خاطر سادگی ، ما فقط یک استراتژی چنین ، یعنی استراتژی QQQ-TLT-RA را ارائه خواهیم داد.

بنابراین، استراتژی چرخش چیست و چرا روی آن سرمایه گذاری می کنیم؟اول اینکه این سطل بیمه ما (یا سطل پوششی) است که باید سرمایه ما را در مواقع بحران یا وحشت حفظ کند. علاوه بر این، نوسانات را کاهش می دهد، بازده مناسبی را ارائه می دهد و برخی از آنها می توانند درآمد خوبی را ارائه دهند.

همراه با پورتفولیوی DGI، این استراتژی ها بخش اساسی از مجموعه کلی ما هستند. سرمایه گذاری در سهام ذاتاً مخاطره آمیز است و استراتژی های چرخشی پوشش لازم را در برابر ریسک فراهم می کنند. آنها نوسانات کلی پورتفولیو را کاهش می دهند و در یک سناریوی هراس یا یک سناریوی اصلاح عمده، کاهش سرمایه را محدود می کنند. بزرگترین مزیت این است که آنها به سرمایه گذار اجازه می دهند شب راحت بخوابد. آنها سطحی از اطمینان را به همراه می آورند که به سرمایه گذار کمک می کند آرامش خود را حفظ کند و در شرایط خوب و بد سرمایه گذاری کند.

با این حال، ما باید احتیاط کنیم که این استراتژی ها نیاز به کار منظم به صورت ماهانه دارند. می توان با یک استراتژی چرخشی شروع کرد، اما در نهایت، باید روی استراتژی های چرخشی متعدد سرمایه گذاری کرد. با کسب تجربه و اعتماد به نفس بیشتر، می‌توان در استراتژی‌های متعددی تنوع ایجاد کرد. ما هشت استراتژی از این قبیل را در سرویس Marketplace خود ارائه می دهیم.

توجه: یک کلمه احتیاط برای سرمایه گذاران جدید - فقط به این دلیل که ما 40٪ از پرتفوی را به این استراتژی اختصاص می دهیم، توصیه نمی کنیم که یک شبه با مبالغ هنگفتی به این استراتژی تغییر دهید. بلکه باید به تدریج و در طول زمان انجام شود و ترجیحاً بیش از یک استراتژی از این قبیل استفاده شود.

استراتژی مدل QQQ-TLT-RA:

این پورتفولیو به گونه ای طراحی شده است که هدف آن حفظ سرمایه با کمترین برداشت در طول اصلاحات و موقعیت های وحشت و در عین حال بازدهی عالی در دوره های صعودی است. به دلیل نوسانات بسیار کمتر، این سبد احتمالاً در بازه های زمانی طولانی از S& P 500 پیشی خواهد گرفت. با این حال، ممکن است تا حدی در طول دوره های گاو نر عملکرد ضعیفی داشته باشد.

این استراتژی تنها بر اساس دو اوراق بهادار است و بالاترین عملکرد را با تخصیص 75 درصد و دیگری را با 25 درصد حفظ می کند. عملکرد دو اوراق بهادار بر اساس شتاب مثبت نسبی طی سه ماه گذشته محاسبه شده است. اساسا، ما هر دو اوراق بهادار را همیشه نگه خواهیم داشت. ما فقط تخصیص را تغییر می دهیم. چرخش به صورت ماهانه بررسی می شود. این دو اوراق بهادار عبارتند از:

• Invesco QQQ ETF (QQQ)

• ETF اوراق قرضه خزانه 20 ساله iShares (TLT)

نتایج آزمون برگشتی که به سال 2008 باز می گردد در زیر ارائه شده است:

نمودار 7: نمودار رشد بدون برداشت درآمد:

نمودار رشد با 6 ٪ درآمد (تنظیم تورم) برداشت:

نمودار زیر خطرات ریسک پی در پی با سرمایه گذاری شاخص را نشان می دهد و اینکه چگونه یک تصحیح عمیق می تواند در شروع بازنشستگی باشد (اگر می خواهید مقدار قابل توجهی درآمد داشته باشید). بنابراین ، بله ، کاهش اهمیت زیادی دارد ، به خصوص اگر شما یک بازنشسته هستید که باید درآمد خود را پس بگیرید و تصحیح در اوایل سالهای بازنشستگی شما اتفاق می افتد. با توجه به کاهش عمیق و 6 ٪ برداشت درآمد ، S& P 500 واقعاً خرد شد و هرگز به رغم رشد فوق العاده S& P 500 در 12 سال گذشته ، فرصتی برای بازگشت پیدا نکرد.

نمودا ر-7A: نمودار رشد با 6 ٪ برداشت درآمد

سطل 3: سطل با درآمد بالا

کسب درآمد به اندازه کافی بالا ضمن حفظ سرمایه و کسب کل مناسب برای بسیاری از دهه گذشته یک چالش بوده است. نرخ بهره از سال 2008 پایین بوده است. اگرچه انتظار می رود نرخ بهره افزایش یابد ، اما فقط با گذشته با گذشته مقایسه می شود.

برای درآمد بالا ، باید اساساً به وسایل نقلیه سرمایه گذاری مانند REITS (اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات) ، MREITS (REITS وام مسکن) ، BDCS (شرکت های توسعه تجارت) ، MLP ها (مشارکت محدود کارشناسی ارشد) و CEFS (صندوق های بسته) نگاه کند.

سرمایه گذار باید تشخیص دهد که این یک سطل نسبتاً پرخطر است. به همین دلیل ما بیش از 15 ٪ -25 ٪ تخصیص به این سطل توصیه نمی کنیم. اگر دارایی های سرمایه گذاری شما به اندازه کافی بزرگ هستند و نیازهای درآمد شما در مقایسه با دارایی های کلی کم است ، می توانید کاملاً از آن جلوگیری کنید. با این حال ، برای اکثر مردمی که دارای سرمایه محدود و نیازهای با درآمد بالا هستند ، این سطل اهمیت زیادی را بر عهده دارد.

برای این سطل درآمدی ، ما باید بسیار انتخابی باشیم و بهترین وجوه را در هر یک از کلاسهای دارایی مربوطه انتخاب کنیم ، مشروط بر اینکه افق سرمایه گذاری شما طولانی مدت باشد. همچنین ، باید این بخش از نمونه کارها را به عنوان نوعی زیر مجموعه "سالانه" از کل نمونه کارها در نظر گرفت. با این حال ، ما معتقدیم که این انتخاب بسیار بهتر از سالیانه است. این نمونه کارها به نوعی از سطح بالایی از درآمد اطمینان می دهد اما احتمالاً بهتر از نرخ تورم در مدت زمان طولانی رشد خواهد کرد. مهمتر از همه ، سالیانه ها معمولاً چیزی برای وارث سرمایه گذار باقی نمی گذارد ، در حالی که این نمونه کارها به طور کامل به وراث منتقل می شود.

ما در اینجا مجموعه ای از 12 صندوق سرمایه گذاری با درآمد بالا را ارائه می دهیم. با این حال ، دو مورد از آنها سهام شرکت های انفرادی هستند که یکی MLP و دیگری یک مریت است.

در زیر برخی از بهترین وجوه در هر کلاس دارایی وجود دارد. میانگین بازده نمونه کارها ارائه شده در زیر حدود 7. 87 ٪ است. در حال حاضر ، بسیاری از آنها در مقایسه با دو سال پیش کمی گران هستند. توصیه ما این است که به جای یک سرمایه گذاری مبلغی ، به تدریج در طی یک دوره زمانی ایجاد کنیم.

وجوه/اوراق بهادار که در یک نمونه کارها بلند مدت در نظر می گیریم عبارتند از: (چی) ، (nly) ، (UTF) ، (DNP) ، (PDI) ، (BBN) ، (FFC) ، (BST) ، (Nyse: Thw) ، (EPD) ، (USA) ، و (RQI).

توجه: لطفا توجه داشته باشید که EPD (شرکای محصولات سازمانی) یک MLP (Master Limited مشارکت) در بخش انرژی میانی است. به عنوان یک مشارکت ، به جای 1099-Div ، برای اهداف مالیاتی K-1 را تشکیل می دهد. همچنین ، nly (مدیریت سرمایه آنی) یک وام مسکن (یا MREIT) است و نه یک صندوق بسته است.

نتیجه گیری افکار

بازار سهام در دو سال گذشته بسیار خوب عمل کرده است ، اما مثل همیشه ، حرکت به راحتی بسیار دور است. اگر ما در یک بازار گاو نر بلند مدت هستیم یا اگر در حال رکود هستیم ، با هر درجه ی اطمینان بسیار سخت است.

با این وجود ، به عنوان سرمایه گذاران بلند مدت ، ما رویکرد متفاوتی برای مواجهه با عدم قطعیت در بازار داریم. ما در مجموعه ای از سه استراتژی (به طور متناوب به عنوان استراتژی سه باکتری) سرمایه گذاری می کنیم که یک لایه اضافی از ایمنی و تنوع ارائه می دهد. مهمتر از همه ، این رویکرد (که ما به عنوان نمونه کارها NPP می نامیم) باید 5 ٪ درآمد بسیار مناسبی ایجاد کند ، از پیش بینی های عظیم محافظت کند و حداقل 10 ٪ رشد کلی را در دراز مدت فراهم کند.

ممکن است دوست داشته باشیم هشدار دهیم که رویکرد ذکر شده در بالا ممکن است برای همه مناسب نباشد. این استراتژی ها به یک افق سرمایه گذاری بلند مدت ، نظم و انضباط ، مدتی و تلاش به صورت ماهانه ، به ویژه در مدیریت بخش چرخشی نمونه کارها نیاز دارند. همچنین ، استراتژی های چرخشی به بهترین وجه در یک حساب معوق مالیاتی کار می کنند. ایده اصلی این مجموعه مقالات این است که خوانندگان را به تفکر و کشف یک رویکرد سرمایه گذاری چند سبد بپردازند. با این حال ، ما به شدت معتقدیم که کار اضافی ارزش وقت و تلاش را دارد اگر بتوانیم شبانه با اطمینان از اینکه نمونه کارها ما در دراز مدت بسیار خوب عمل می کند ، با نوسانات کم و کمترین میزان تحمل که قابل تحمل است ، خوب بخوابیم.

پرتفوی DIY با درآمد بالا: هدف اصلی خدمات بازار "پرتفوی DIY با درآمد بالا" درآمد بالایی با ریسک پایین و حفظ سرمایه است. این سرمایه گذاران DIY اطلاعات حیاتی و استراتژی های تخصیص دارایی/دارایی را برای کمک به ایجاد درآمد منفعل پایدار و طولانی مدت با بازده پایدار فراهم می کند. ما معتقدیم که برای سرمایه گذاران به دنبال درآمد از جمله بازنشستگان یا بازنشستگان مناسب مناسب است. ما ده اوراق بهادار را ارائه می دهیم: 3 خرید و نگهدارنده و 7 پرتفوی چرخشی. این شامل دو پرتفوی با درآمد بالا ، یک نمونه کارها DGI ، یک استراتژی محافظه کارانه برای حساب های 401k و چند پرتفوی با رشد بالا است. برای اطلاعات بیشتر یا یک آزمایش رایگان دو هفته ای ، لطفاً اینجا را کلیک کنید.